Gestión de activos y patrimonios
Para gestoras de activos y de patrimonios y plataformas de inversión. Construimos los informes a clientes, las conciliaciones, el servicio digital y las operaciones que sostienen el asesoramiento, sin prestar asesoramiento.
Nuestra visión
El informe trimestral que un gestor de patrimonios envía a sus clientes se nutre del custodio, del sistema de gestión de carteras, del CRM, de la tabla de comisiones y, a menudo, de una hoja de cálculo que los concilia. Cuando una fuente llega tarde o no cuadra, el informe sale con retraso o incluye un ajuste que nadie sabe explicar al cliente. THEFOCUS no está autorizada por la FCA y no presta asesoramiento de inversión ni gestiona dinero. Nuestro trabajo está detrás del asesoramiento: los datos y las conciliaciones, los informes a clientes, el servicio digital y las operaciones que los mantienen exactos.
Señales del mercado
01
Los activos gestionados en el Reino Unido crecieron un 11 % en 2025 hasta la cifra récord de £11,1 billones. Los clientes extranjeros representaron el 53 % del total, y el segmento minorista pasó a ser el mayor grupo de clientes, con el 30 %.
02
La FCA informó en agosto de 2026 que los gestores de patrimonios que supervisa dentro de su cartera de gestión patrimonial atienden a más de 5,5 millones de clientes minoristas y gestionan casi £1 billón en activos.
03
A partir del 11 de octubre de 2027, los valores negociables que se negocien en un centro de negociación del Reino Unido y se liquiden a través de un depositario central de valores del Reino Unido deberán liquidarse en T+1, salvo que estén exentos.
Cómo ayudamos a nuestros clientes
Informes a clientes a partir de datos conciliados
TF-06Tecnología y datosConectamos los datos del custodio, del sistema de carteras, del CRM y de comisiones, los conciliamos a diario y generamos los informes a clientes a partir del conjunto conciliado, con cada ajuste registrado y explicado.
Ingresos, comisiones y costo de servicio
TF-08FinanzasLos ingresos por comisiones, los costos de plataforma y custodia y el tiempo de los asesores asignados por segmento de clientes muestran qué relaciones, productos y niveles de servicio cubren su costo, y respaldan la evaluación de valor razonable que la propia firma aprueba.
Flujo de alta y servicio a clientes
TF-07OperacionesEl alta de clientes, la recopilación de documentos, los cambios de domicilio y de datos bancarios y los traspasos se mapean y se automatizan, registrando el tiempo de cada paso, para que el equipo de operaciones vea dónde se detienen los casos.
Portal de clientes y servicio digital
TF-04CrecimientoValoraciones, documentos, mensajes y reserva de citas en un único portal de clientes, con medición de su uso y de los abandonos, reducen las llamadas y los correos que llenan la semana de un asesor.
Información de gestión para la Consumer Duty
TF-10RiesgoLos datos de resultados sobre tiempos de contacto, reclamaciones, comisiones y comprensión del cliente se reúnen en información de gestión (MI) para el consejo, con definiciones y fuentes documentadas. La valoración de esos resultados sigue correspondiendo a la función de cumplimiento de la firma.
Integración de datos tras una adquisición
TF-03M&ACuando una firma compra una cartera de clientes u otra firma, mapeamos, depuramos y migramos los datos de clientes y posiciones, y ejecutamos las conciliaciones que demuestran que no se perdió nada en el traspaso.
Lo que viene
Liquidación en T+1 en octubre de 2027
Reducir a la mitad el ciclo de liquidación traslada la conciliación, la asignación de operaciones y la gestión de tesorería al mismo día de la operación. Las firmas que todavía concilian por la noche a partir de archivos necesitarán datos que lleguen y cuadren en el día.
El apoyo focalizado cambia la base de clientes
Desde el 6 de abril de 2026, las firmas autorizadas para el régimen de apoyo focalizado (targeted support) de la FCA pueden ofrecer sugerencias a grupos de consumidores con características comunes. Hacerlo exige datos de segmentación limpios e información de gestión sobre resultados, es decir, trabajo de datos detrás de un servicio regulado.
Consolidación y nueva tecnología
La FCA describe un sector que se está consolidando y que usa más tecnología, incluida la IA. Cada adquisición añade otro conjunto de datos que conciliar, y cada herramienta de IA plantea una pregunta de gobernanza: qué datos lee y quién revisa sus resultados.
Desafíos de negocio
01
Informes armados a mano
Los informes a clientes se compilan a partir de varios sistemas y se revisan línea por línea cada trimestre. La carga de trabajo alcanza su pico en las mismas fechas cada trimestre y los errores llegan a los clientes.
02
Datos de comisiones y valor que no cuadran
Las comisiones cobradas, las comisiones informadas y las comisiones registradas en el libro contable provienen de sistemas distintos. Cada año, el trabajo de valor razonable y de información de costos empieza por conciliarlas.
03
Altas que tardan semanas
Las verificaciones de identidad, los documentos y los traspasos en curso se siguen por correo electrónico y en hojas de cálculo. Los clientes esperan y nadie sabe decir qué paso es el lento.
04
Información de gestión que responde a la pregunta del año pasado
La información de gestión para el consejo se construye con los datos que resultaba fácil extraer. Las preguntas que ahora plantean el consejo y el regulador, sobre los resultados para distintos grupos de clientes, requieren datos que la firma tiene pero no ha cruzado.
Dónde está la oportunidad
Informes generados a partir de un único conjunto conciliado
La conciliación diaria convierte el informe trimestral en un producto de datos ya verificados y libera el tiempo dedicado a las comprobaciones manuales.
Costo de servicio por segmento
Saber cuánto cuesta atender a cada segmento de clientes permite a la firma diseñar niveles de servicio y comisiones que pueda defender en su propia evaluación de valor.
Datos limpios antes de la próxima adquisición
Una firma con estructuras de datos y conciliaciones documentadas puede integrar una cartera adquirida en semanas, en lugar de mantener dos sistemas durante un año.
Nuestro enfoque
Empezamos con acceso de solo lectura a los flujos de datos del custodio y de la plataforma, al sistema de gestión de carteras, al CRM, a la tabla de comisiones y los registros de facturación, y a los informes y paquetes de información de gestión existentes. Seguimos a un cliente desde el alta hasta el informe trimestral y anotamos cada punto en el que los datos se vuelven a teclear, se concilian a mano o se estiman. Los hallazgos se convierten en una lista de tareas priorizada, cada una con un responsable y un criterio de aceptación. Si el cliente quiere que lo construyamos, el mismo equipo entrega las conexiones de datos, las conciliaciones, los informes, los flujos de trabajo y el portal de clientes, y los deja en los propios sistemas de la firma. THEFOCUS no está autorizada por la FCA. No prestamos asesoramiento de inversión ni financiero, no gestionamos carteras, no intermediamos operaciones ni custodiamos dinero de clientes; la interpretación normativa, la aprobación de cumplimiento y el asesoramiento jurídico quedan en manos de la propia función de cumplimiento y de los asesores de la firma.
Cómo se acredita nuestra experiencia
No se ha publicado ningún proyecto anonimizado en gestión de activos o de patrimonios. Esta página describe nuestro enfoque y las capacidades que aplicaríamos (integración de datos, conciliación, informes de gestión y automatización de procesos) tal como las usamos en otros sectores. FINMETRA, nuestro producto de datos financieros, está en fase de diseño y no tiene implementaciones.
Cómo empieza un proyecto con THEFOCUS
La primera conversación se centra en su situación. Si hay encaje, proponemos un diagnóstico acotado con un entregable fijo antes de cualquier compromiso mayor.
Hablar de ello con nosotros01
Una conversación de trabajo
Cuarenta y cinco minutos con la persona que dirigiría el trabajo. Preguntamos por la decisión, los sistemas que la sustentan y el plazo.
02
Un diagnóstico acotado
Acceso de solo lectura, un plazo fijo y una conclusión por escrito: qué muestran los registros, cuánto cuesta y qué cambiar primero.
03
Un plan ejecutable
Cambios, responsables, indicadores y exclusiones por escrito. Después, el mismo equipo construye y mide, o hace un traspaso ordenado.
- Un único equipo responsable
- Las mismas personas que diagnostican construyen los sistemas y miden el resultado.
- Socios elegidos según el problema
- Los especialistas independientes se incorporan en las partes que los requieren, bajo un único contrato.
- Registros antes que paneles
- Pedidos, libros contables y registros de actividad se concilian antes de que una recomendación dependa de ellos.
Preguntas frecuentes de los directivos
¿Están autorizados por la FCA?
No. No prestamos asesoramiento de inversión ni financiero, no gestionamos carteras ni custodiamos dinero de clientes. Nuestro trabajo son los datos, los informes, el servicio digital y las operaciones que respaldan las actividades de una firma regulada.
¿Pueden ayudar con la Consumer Duty?
Podemos reunir y cruzar los datos que necesita su información de gestión sobre resultados, documentar cómo se define cada indicador y construir los informes. Decidir si los resultados son buenos, y qué hacer al respecto, corresponde a su consejo y a su función de cumplimiento.
¿Han trabajado con gestoras de activos o de patrimonios?
No tenemos ningún proyecto publicado en este sector. Una propuesta indicaría qué partes del alcance hemos entregado en otros sectores, como la conciliación de datos y los informes de gestión.
¿Necesitarán acceso a datos de clientes?
Por lo general, sí: de solo lectura y bajo sus controles de protección de datos. Acordamos el acceso, las condiciones de tratamiento de datos y dónde se almacenan los datos antes de empezar cualquier trabajo.
Hablar de ello con nosotros
Algunos datos nos ayudan a dirigir su consulta al socio adecuado. Los campos marcados como opcionales pueden dejarse en blanco.