Varlık ve Servet Yönetimi
Varlık ve servet yöneticileri ile platformlar için. Danışmanlığın arkasındaki müşteri raporlamasını, mutabakatı, dijital hizmeti ve operasyonu kuruyoruz; yatırım danışmanlığı vermiyoruz.
Bakış açımız
Bir servet yöneticisinin üç aylık müşteri raporu; saklama kuruluşundan, portföy yönetim sisteminden, CRM'den, ücret tarifesinden ve çoğu zaman bunların mutabakatını yapan bir tablodan beslenir. Kaynaklardan biri geciktiğinde veya diğerleriyle uyuşmadığında rapor ya geç gider ya da kimsenin müşteriye açıklayamadığı bir düzeltme taşır. THEFOCUS, Birleşik Krallık Finansal Davranış Otoritesi (FCA) tarafından yetkilendirilmiş değildir; yatırım danışmanlığı vermez ve para yönetmez. Çalışmalarımız danışmanlığın arkasında yer alır: veriler ve mutabakatlar, müşteri raporlaması, dijital hizmet ve bunları doğru tutan operasyon.
Pazar sinyalleri
01
Birleşik Krallık'ta yönetilen varlıklar 2025'te %11 artarak 11,1 trilyon £ ile rekor seviyeye ulaştı. Toplamın %53'ü yurt dışındaki müşterilere aitti; bireysel yatırımcılar ise %30 ile en büyük müşteri grubu oldu.
02
FCA, Ağustos 2026'da servet yönetimi portföyünde denetlediği servet yöneticilerinin 5,5 milyonu aşkın bireysel müşteriye hizmet verdiğini ve yaklaşık 1 trilyon £ varlık yönettiğini bildirdi.
03
11 Ekim 2027'den itibaren, Birleşik Krallık'taki bir işlem platformunda alınıp satılan ve Birleşik Krallık'taki bir merkezi menkul kıymet saklama kuruluşu üzerinden takas edilen devredilebilir menkul kıymetler, muaf olmadıkça T+1 esasına göre takas edilmek zorunda.
Müşterilerimize nasıl destek oluyoruz
Mutabakatı yapılmış veriden müşteri raporlaması
TF-06Teknoloji ve VeriSaklama kuruluşu, portföy sistemi, CRM ve ücret verilerini birbirine bağlıyor, her gün mutabakatını yapıyor ve müşteri raporlarını mutabakatı yapılmış veri setinden üretiyoruz; her düzeltme kaydedilir ve açıklanır.
Gelir, ücretler ve hizmet maliyeti
TF-08FinansMüşteri segmentine göre dağıtılan ücret geliri, platform ve saklama maliyetleri ve danışman zamanı, hangi ilişkilerin, ürünlerin ve hizmet düzeylerinin maliyetini karşıladığını gösterir ve firmanın kendisinin onayladığı adil değer değerlendirmesini destekler.
Müşteri kabulü ve hizmet iş akışı
TF-07OperasyonMüşteri kabulü, belge toplama, adres ve banka bilgisi değişiklikleri ve transferler haritalanıp otomatikleştirilir; her adımda geçen süre kaydedilir. Böylece operasyon ekibi dosyaların nerede beklediğini görür.
Müşteri portalı ve dijital hizmet
TF-04BüyümeDeğerlemeleri, belgeleri, mesajları ve randevu almayı tek bir müşteri portalında toplayan, kullanımı ve yarıda bırakılma oranı ölçülen bir yapı, bir danışmanın haftasını dolduran telefon ve e-postaları azaltır.
Consumer Duty (tüketici görevi) için yönetim bilgisi
TF-10Riskİletişim süreleri, şikâyetler, ücretler ve müşterilerin anlama düzeyiyle ilgili sonuç verileri, tanımları ve kaynakları belgelenerek yönetim kurulu düzeyinde yönetim bilgisine (MI) dönüştürülür. Sonuçlar hakkındaki değerlendirme firmanın uyum biriminde kalır.
Satın alma sonrası veri entegrasyonu
TF-03M&ABir firma bir müşteri portföyünü veya başka bir firmayı satın aldığında müşteri ve varlık verilerini haritalıyor, temizliyor ve taşıyor, transferde hiçbir şeyin kaybolmadığını gösteren mutabakatları yapıyoruz.
Önümüzdeki dönemde neler değişecek
Ekim 2027'de T+1 takas
Takas döngüsünün yarıya inmesi mutabakatı, işlem dağıtımını ve nakit yönetimini işlem gününün içine taşıyor. Mutabakatı hâlâ geceleri dosyalardan yapan firmaların aynı gün gelen ve aynı gün eşleşen veriye ihtiyacı olacak.
Hedefli destek müşteri tabanını değiştiriyor
FCA'nın hedefli destek (targeted support) rejimi için yetkilendirilmiş firmalar, 6 Nisan 2026'dan bu yana ortak özelliklere sahip tüketici gruplarına öneride bulunabiliyor. Bunu yapabilmek temiz segmentasyon verisi ve sonuçlara ilişkin yönetim bilgisi gerektirir; bu da düzenlemeye tabi bir hizmetin arkasındaki veri işidir.
Konsolidasyon ve yeni teknoloji
FCA, yapay zekâ dahil daha fazla teknoloji kullanan ve konsolide olan bir sektör tanımlıyor. Her satın alma mutabakatı yapılacak bir veri seti daha ekliyor; her yapay zekâ aracı da hangi verileri okuduğu ve çıktısını kimin kontrol ettiği konusunda yeni bir yönetişim sorusu doğuruyor.
İş sorunları
01
Elle derlenen raporlar
Müşteri raporları her çeyrek birkaç sistemden derlenir ve satır satır kontrol edilir. İş yükü her çeyrek aynı dönemde zirve yapar ve hatalar müşterilere ulaşır.
02
Mutabakatı tutmayan ücret ve değer verileri
Tahsil edilen ücretler, açıklanan ücretler ve muhasebede kaydedilen ücretler farklı sistemlerden gelir. Adil değer ve maliyet açıklaması çalışmaları her yıl bunların mutabakatıyla başlar.
03
Haftalar süren müşteri kabulü
Kimlik kontrolleri, belgeler ve devam eden transferler e-posta ve tablolarda izlenir. Müşteriler bekler ve hangi adımın yavaş olduğunu kimse söyleyemez.
04
Geçen yılın sorusunu yanıtlayan yönetim bilgisi
Yönetim kurulu raporları, kolayca çıkarılabilen veriler üzerine kurulur. Yönetim kurulunun ve düzenleyicinin artık farklı müşteri gruplarının sonuçları hakkında sorduğu sorular, firmanın elinde olan ama birleştirmediği verileri gerektirir.
Fırsat nerede
Mutabakatı yapılmış tek bir setten üretilen raporlar
Günlük mutabakat, üç aylık raporu zaten kontrol edilmiş verinin bir çıktısına dönüştürür ve elle yapılan kontrollere harcanan zamanı serbest bırakır.
Segment bazında hizmet maliyeti
Her müşteri segmentine hizmet vermenin maliyetini bilmek, firmanın kendi değer değerlendirmesinde savunabileceği hizmet düzeyleri ve ücretler tasarlamasını sağlar.
Bir sonraki satın almadan önce temiz veri
Veri yapıları ve mutabakatları belgelenmiş bir firma, satın aldığı bir portföyü bir yıl boyunca iki sistem taşımak yerine birkaç hafta içinde entegre edebilir.
Yaklaşımımız
İşe salt okunur erişimle; saklama kuruluşu ve platform veri akışları, portföy yönetim sistemi, CRM, ücret tarifesi ve faturalama kayıtları, mevcut raporlar ve yönetim bilgisi setleri üzerinden başlıyoruz. Bir müşteriyi kabulden üç aylık rapora kadar izliyor, verinin yeniden girildiği, elle mutabakatının yapıldığı veya tahmin edildiği her noktayı not ediyoruz. Bulgular, her maddesinin bir sorumlusu ve bir kabul kontrolü olan, önceliklendirilmiş bir görev listesine dönüşür. Müşteri uygulamayı da bizden isterse veri bağlantılarını, mutabakatları, raporları, iş akışlarını ve müşteri portalını aynı ekip hayata geçirir ve firmanın kendi sistemlerinde bırakır. THEFOCUS, FCA tarafından yetkilendirilmiş değildir. Yatırım veya finansal danışmanlık vermiyor, portföy yönetmiyor, işlemlere aracılık etmiyor ve müşteri parası tutmuyoruz; mevzuatın yorumlanması, uyum onayı ve hukuki danışmanlık firmanın kendi uyum biriminde ve danışmanlarında kalır.
Deneyimimiz neye dayanıyor
Varlık veya servet yönetimi alanında yayımlanmış anonimleştirilmiş bir proje yoktur. Bu sayfa, yaklaşımımızı ve diğer sektörlerde kullandığımız şekliyle uygulayacağımız yetkinlikleri anlatır: veri entegrasyonu, mutabakat, yönetim raporlaması ve süreç otomasyonu. Finansal veri ürünümüz FINMETRA tasarım aşamasındadır ve hiçbir yerde kullanıma alınmamıştır.
THEFOCUS ile bir proje nasıl başlar
İlk görüşmenin konusu sizin durumunuzdur. Birlikte çalışmaya uygun bir zemin varsa, daha büyük bir taahhütten önce kapsamı belirli ve çıktısı sabit bir teşhis çalışması öneririz.
Bu konuyu bizimle görüşün01
Somut bir ilk görüşme
İşi yönetecek kişiyle kırk beş dakika. Karar, arkasındaki sistemler ve son tarih üzerine sorular sorarız.
02
Kapsamı belirli bir teşhis çalışması
Salt okunur erişim, sabit bir süre ve yazılı bir bulgu: kayıtlar ne gösteriyor, bunun maliyeti ne ve önce neyin değişmesi gerekiyor.
03
Uygulanabilir bir plan
Değişiklikler, sorumlular, ölçütler ve kapsam dışı kalanlar yazılı olarak belirlenir. Ardından aynı ekip kurulumu yapar ve sonucu ölçer ya da işi eksiksiz biçimde devreder.
- Tek ve sorumlu bir ekip
- Teşhisi koyan kişiler sistemleri de kurar, sonucu da ölçer.
- Soruna göre seçilen iş ortakları
- Bağımsız uzmanlar, gerektiği bölümlerde tek bir sözleşme altında ekibe katılır.
- Gösterge panelinden önce kayıtlar
- Siparişler, muhasebe defterleri ve sistem kayıtları, hiçbir öneri bunlara dayandırılmadan önce mutabakattan geçer.
Yöneticilerin sorduğu sorular
FCA tarafından yetkilendirildiniz mi?
Hayır. Yatırım veya finansal danışmanlık vermiyor, portföy yönetmiyor ve müşteri parası tutmuyoruz. Çalışmalarımız, düzenlemeye tabi bir firmanın faaliyetlerinin arkasındaki veri, raporlama, dijital hizmet ve operasyonu kapsar.
Consumer Duty konusunda yardımcı olabilir misiniz?
Sonuçlara ilişkin yönetim bilginizin ihtiyaç duyduğu verileri toplayıp birleştirebilir, her ölçütün nasıl tanımlandığını belgeleyebilir ve raporları kurabiliriz. Sonuçların iyi olup olmadığına ve bunlar hakkında ne yapılacağına yönetim kurulunuz ve uyum biriminiz karar verir.
Varlık veya servet yöneticileriyle çalıştınız mı?
Bu sektörde yayımlanmış bir projemiz yok. Bir teklif, kapsamın veri mutabakatı ve yönetim raporlaması gibi hangi bölümlerini diğer sektörlerde hayata geçirdiğimizi açıkça ortaya koyar.
Müşteri verilerine erişmeniz gerekecek mi?
Genellikle evet; salt okunur olarak ve sizin veri koruma kontrolleriniz altında. Erişimi, veri işleme koşullarını ve verinin nerede tutulacağını herhangi bir çalışma başlamadan önce kararlaştırıyoruz.
Bu konuyu bizimle görüşün
Birkaç bilgi, talebinizi doğru partnere yönlendirmemize yardımcı olur. "İsteğe bağlı" olarak işaretlenen alanları boş bırakabilirsiniz.