Управление активами и капиталом
Для управляющих активами и капиталом и инвестиционных платформ. Мы выстраиваем клиентскую отчётность, сверки, цифровое обслуживание и операционные процессы, на которые опираются консультации, но сами консультаций не даём.
Наша позиция
Квартальный отчёт управляющего капиталом для клиента опирается на данные кастодиана, системы управления портфелем, CRM, тарифной сетки и нередко таблицы, в которой всё это сверяется. Если один источник запаздывает или расходится с остальными, отчёт уходит с опозданием или содержит корректировку, которую никто не может объяснить клиенту. THEFOCUS не имеет авторизации FCA (Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании), не даёт инвестиционных консультаций и не управляет средствами. Мы отвечаем за то, на чём строятся консультации: данные и сверки, клиентская отчётность, цифровое обслуживание и операционные процессы, которые обеспечивают их точность.
Рыночные сигналы
01
В 2025 году объём активов под управлением в Великобритании вырос на 11% до рекордных 11,1 трлн £. На зарубежных клиентов пришлось 53% от общего объёма, а крупнейшей группой клиентов стали розничные инвесторы с долей 30%.
02
В августе 2026 года FCA сообщило, что управляющие капиталом, входящие в его надзорный портфель по управлению капиталом, обслуживают более 5,5 млн розничных клиентов и управляют активами почти на 1 трлн £.
03
С 11 октября 2027 года расчёты по обращающимся ценным бумагам, которые торгуются на британской торговой площадке и рассчитываются через британский центральный депозитарий, должны проводиться по схеме T+1, если на них не распространяется исключение.
Как мы помогаем клиентам
Клиентская отчётность на сверенных данных
TF-06Технологии и данныеМы связываем данные кастодиана, портфельной системы, CRM и комиссий, ежедневно сверяем их и формируем клиентские отчёты на основе сверенного набора, а каждая корректировка регистрируется и объясняется.
Доходы, комиссии и стоимость обслуживания
TF-08ФинансыКомиссионный доход, расходы на платформу и хранение активов и время консультантов, распределённые по клиентским сегментам, показывают, какие отношения, продукты и уровни обслуживания окупают свои затраты. Это служит опорой для оценки соответствия цены и ценности (fair value), которую компания утверждает сама.
Процессы привлечения и обслуживания клиентов
TF-07ОперацииПривлечение клиентов, сбор документов, изменение адреса и банковских реквизитов и переводы активов описываются и автоматизируются, а время на каждом шаге фиксируется, поэтому операционная команда видит, где дела простаивают.
Клиентский портал и цифровое обслуживание
TF-04РостОценка портфеля, документы, сообщения и запись на встречу в одном клиентском портале, где измеряются использование и отказы, сокращают число звонков и писем, которыми заполнена неделя консультанта.
Управленческая информация по Consumer Duty
TF-10РискиДанные о результатах для клиентов, включая время ответа, жалобы, комиссии и понимание клиентами условий, сводятся в управленческую информацию (MI) для совета директоров с задокументированными определениями и источниками. Оценка этих результатов остаётся за службой комплаенса компании.
Интеграция данных после приобретения
TF-03M&AКогда компания покупает клиентский портфель или другую компанию, мы описываем, очищаем и переносим данные о клиентах и их активах и проводим сверки, которые показывают, что при переносе ничего не потеряно.
Что изменится дальше
Расчёты T+1 с октября 2027 года
Сокращение цикла расчётов вдвое переносит сверку, распределение сделок и управление денежными средствами в день сделки. Компаниям, которые до сих пор проводят сверку ночью по файлам, понадобятся данные, поступающие и сходящиеся в тот же день.
Адресная поддержка меняет клиентскую базу
С 6 апреля 2026 года компании, получившие авторизацию по режиму адресной поддержки FCA (targeted support), могут предлагать рекомендации группам потребителей с общими характеристиками. Для этого нужны чистые данные для сегментации и управленческая информация о результатах, то есть работа с данными, которая стоит за регулируемой услугой.
Консолидация и новые технологии
FCA описывает отрасль, которая консолидируется и всё шире использует технологии, в том числе ИИ. Каждое приобретение добавляет ещё один набор данных для сверки, а каждый ИИ-инструмент ставит вопрос управления: какие данные он читает и кто проверяет его результаты.
Задачи бизнеса
01
Отчёты собираются вручную
Клиентские отчёты каждый квартал составляются из нескольких систем и проверяются построчно. Пик нагрузки приходится на одно и то же время каждого квартала, а ошибки доходят до клиентов.
02
Данные о комиссиях и ценности не сходятся
Начисленные комиссии, раскрытые комиссии и комиссии, отражённые в главной книге, берутся из разных систем. Работа по оценке ценности и раскрытию затрат каждый год начинается со сверки этих данных.
03
Привлечение клиента занимает недели
Проверка личности, документы и текущие переводы активов отслеживаются в почте и таблицах. Клиенты ждут, и никто не может сказать, какой шаг тормозит процесс.
04
Управленческая информация отвечает на прошлогодние вопросы
Отчётность для совета директоров строится из тех данных, которые было проще выгрузить. Вопросы, которые теперь задают совет директоров и регулятор о результатах для разных групп клиентов, требуют данных, которые у компании есть, но не связаны между собой.
Где возможности
Отчёты из одного сверенного набора данных
Ежедневная сверка превращает квартальный отчёт в результат обработки уже проверенных данных и освобождает время, которое уходило на ручные проверки.
Стоимость обслуживания по сегментам
Понимание того, во что обходится обслуживание каждого клиентского сегмента, позволяет компании выстраивать уровни обслуживания и комиссии, которые она может обосновать в собственной оценке ценности.
Чистые данные до следующего приобретения
Компания с задокументированными структурами данных и сверками может интегрировать приобретённый клиентский портфель за несколько недель, а не поддерживать две системы в течение года.
Наш подход
Мы начинаем с доступа только на чтение к потокам данных кастодиана и платформ, системе управления портфелем, CRM, тарифной сетке и данным о выставлении счетов, существующим отчётам и пакетам управленческой информации. Мы проходим путь одного клиента от привлечения до квартального отчёта и отмечаем каждое место, где данные вводятся повторно, сверяются вручную или оцениваются приблизительно. Выводы превращаются в список задач по приоритету, и у каждой задачи есть ответственный и проверка приёмки. Если клиент хочет, чтобы мы взялись за реализацию, та же команда создаёт подключения к данным, сверки, отчёты, рабочие процессы и клиентский портал и оставляет их в собственных системах компании. THEFOCUS не имеет авторизации FCA. Мы не даём инвестиционных или финансовых консультаций, не управляем портфелями, не организуем сделки и не храним средства клиентов, а толкование регуляторных требований, утверждение комплаенса и юридические консультации остаются за собственной службой комплаенса компании и её консультантами.
Чем подтверждается наш опыт
Обезличенных проектов в сфере управления активами и капиталом мы не публиковали. На этой странице описаны наш подход и компетенции, которые мы применили бы: интеграция данных, сверка, управленческая отчётность и автоматизация процессов, так же как мы применяем их в других отраслях. FINMETRA, наш продукт для работы с финансовыми данными, находится на стадии проектирования и пока нигде не внедрён.
С чего начинается работа с THEFOCUS
Первый разговор посвящён вашей ситуации. Если мы подходим друг другу, то до любых крупных обязательств предлагаем диагностику в согласованных рамках с заранее определённым результатом.
Обсудить с нами01
Рабочий разговор
Сорок пять минут с человеком, который будет руководить работой. Мы спрашиваем о решении, о системах, на которых оно основано, и о сроках.
02
Диагностика в согласованных рамках
Доступ только на чтение, фиксированный срок и письменный вывод: что показывают данные учёта, во что это обходится и что менять в первую очередь.
03
План, по которому можно действовать
Изменения, ответственные, показатели и исключения фиксируются письменно. Затем та же команда реализует план и измеряет результат либо аккуратно передаёт работу вам.
- Одна команда с единой ответственностью
- Те, кто проводит диагностику, сами создают системы и измеряют результат.
- Партнёры под конкретную задачу
- Независимые эксперты подключаются к тем частям работы, где они нужны, в рамках одного договора.
- Сначала данные учёта, потом дашборды
- Заказы, учётные регистры и журналы сверяются до того, как на них будет опираться хоть одна рекомендация.
Вопросы руководителей
Есть ли у вас авторизация FCA?
Нет. Мы не даём инвестиционных или финансовых консультаций, не управляем портфелями и не храним средства клиентов. Наша работа охватывает данные, отчётность, цифровое обслуживание и операционные процессы, на которых держится деятельность регулируемой компании.
Можете ли вы помочь с Consumer Duty?
Мы можем собрать и связать данные, необходимые для управленческой информации о результатах для клиентов, задокументировать определение каждого показателя и построить отчёты. Оценивать, хороши ли эти результаты и что с ними делать, должны ваш совет директоров и служба комплаенса.
Вы работали с управляющими активами или капиталом?
Опубликованных проектов в этой отрасли у нас нет. В предложении будет указано, какие части работ мы уже выполняли в других отраслях, например сверку данных и управленческую отчётность.
Понадобится ли вам доступ к данным клиентов?
Как правило, да: доступ только на чтение и в рамках ваших мер защиты данных. Доступ, условия обработки данных и место их хранения мы согласуем до начала любых работ.
Обсудить с нами
Несколько сведений помогут нам передать ваш запрос нужному партнёру. Поля с пометкой «необязательно» можно не заполнять.