Asset & Wealth Management
Für Vermögensverwalter, Asset Manager und Plattformen. Wir bauen Kundenreporting, Abstimmung, digitalen Service und Abläufe hinter der Beratung auf und beraten selbst nicht.
Unsere Sicht
Der vierteljährliche Kundenbericht eines Vermögensverwalters speist sich aus der Depotbank, dem Portfoliomanagementsystem, dem CRM, dem Gebührenverzeichnis und oft aus einer Tabelle, die all das abstimmt. Ist eine Quelle verspätet oder widerspricht sie den anderen, geht der Bericht zu spät hinaus oder enthält eine Korrektur, die niemand dem Kunden erklären kann. THEFOCUS ist nicht von der FCA zugelassen, erbringt keine Anlageberatung und verwaltet kein Vermögen. Unsere Arbeit liegt hinter der Beratung: Daten und Abstimmungen, Kundenreporting, digitaler Service und die Abläufe, die all das korrekt halten.
Marktsignale
01
Das im Vereinigten Königreich verwaltete Vermögen wuchs 2025 um 11 % auf den Rekordwert von 11,1 Billionen £. Auf Kunden aus dem Ausland entfielen 53 % des Gesamtbetrags, und Privatanleger wurden mit 30 % zur größten Kundengruppe.
02
Die FCA berichtete im August 2026, dass die Vermögensverwalter, die sie in ihrem Aufsichtsportfolio Wealth Management beaufsichtigt, mehr als 5,5 Millionen Privatkunden betreuen und fast 1 Billion £ an Vermögen verwalten.
03
Ab dem 11. Oktober 2027 müssen übertragbare Wertpapiere, die an einem britischen Handelsplatz gehandelt und über einen britischen Zentralverwahrer abgewickelt werden, nach dem Zyklus T+1 abgewickelt werden, sofern keine Ausnahme gilt.
Wie wir Kunden unterstützen
Kundenreporting aus abgestimmten Daten
TF-06Technologie & DatenWir verknüpfen Daten von Depotbank, Portfoliosystem, CRM und Gebühren, stimmen sie täglich ab und erzeugen die Kundenberichte aus dem abgestimmten Datenbestand, wobei jede Korrektur protokolliert und begründet wird.
Erlöse, Gebühren und Betreuungskosten
TF-08FinanzenGebührenerlöse, Plattform- und Verwahrkosten und Beraterzeit, nach Kundensegment zugeordnet, zeigen, welche Beziehungen, Produkte und Servicelevels ihre Kosten verdienen, und stützen die Fair-Value-Bewertung, die das Unternehmen selbst verabschiedet.
Arbeitsabläufe für Onboarding und Betreuung
TF-07OperationsKunden-Onboarding, Einholung von Unterlagen, Adress- und Bankdatenänderungen sowie Übertragungen werden abgebildet und automatisiert, mit erfasster Zeit je Schritt, sodass das Operations-Team sieht, wo Vorgänge warten.
Kundenportal und digitaler Service
TF-04WachstumBewertungen, Dokumente, Nachrichten und Terminbuchung in einem Kundenportal, bei dem Nutzung und Abbrüche gemessen werden, verringern die Anrufe und E-Mails, die die Woche eines Beraters füllen.
Management-Informationen zur Consumer Duty
TF-10RisikoErgebnisdaten zu Reaktionszeiten, Beschwerden, Gebühren und Kundenverständnis, zusammengeführt zu Management-Informationen auf Vorstandsebene mit dokumentierten Definitionen und Quellen. Das Urteil über die Ergebnisse bleibt bei der Compliance-Funktion des Unternehmens.
Datenintegration nach einer Übernahme
TF-03M&AKauft ein Unternehmen einen Kundenstamm oder ein anderes Unternehmen, bilden wir Kunden- und Bestandsdaten ab, bereinigen und migrieren sie und führen die Abstimmungen durch, die zeigen, dass bei der Übertragung nichts verloren gegangen ist.
Was sich als Nächstes ändert
T+1-Abwicklung im Oktober 2027
Die Halbierung des Abwicklungszyklus verlegt Abstimmung, Handelszuordnung und Liquiditätssteuerung auf den Handelstag. Unternehmen, die noch über Nacht aus Dateien abstimmen, brauchen Daten, die noch am selben Tag ankommen und übereinstimmen.
Targeted Support verändert den Kundenstamm
Unternehmen, die für das Targeted-Support-Regime der FCA zugelassen sind, können seit dem 6. April 2026 Gruppen von Verbrauchern mit gemeinsamen Merkmalen Vorschläge unterbreiten. Das erfordert saubere Segmentierungsdaten und Management-Informationen zu den Ergebnissen, also Datenarbeit hinter einer regulierten Dienstleistung.
Konsolidierung und neue Technologie
Die FCA beschreibt einen Sektor, der sich konsolidiert und mehr Technologie einsetzt, auch KI. Jede Übernahme bringt einen weiteren Datenbestand, der abgestimmt werden muss, und jedes KI-Werkzeug eine Governance-Frage dazu, welche Daten es liest und wer seine Ergebnisse prüft.
Herausforderungen
01
Berichte, von Hand zusammengestellt
Kundenberichte werden jedes Quartal aus mehreren Systemen zusammengestellt und Zeile für Zeile geprüft. Die Arbeit erreicht jedes Quartal zur selben Zeit ihren Höhepunkt, und Fehler erreichen die Kunden.
02
Gebühren- und Wertdaten, die sich nicht abstimmen lassen
Berechnete, offengelegte und im Hauptbuch erfasste Gebühren stammen aus verschiedenen Systemen. Die Arbeit an Fair Value und Kostenoffenlegung beginnt jedes Jahr mit ihrer Abstimmung.
03
Onboarding, das Wochen dauert
Identitätsprüfungen, Unterlagen und laufende Übertragungen werden in E-Mails und Tabellen verfolgt. Kunden warten, und niemand kann sagen, welcher Schritt langsam ist.
04
Management-Informationen, die die Frage des Vorjahres beantworten
Die Management-Informationen für den Vorstand werden aus den Daten gebaut, die sich leicht extrahieren ließen. Die Fragen, die Vorstand und Aufsicht heute zu den Ergebnissen für verschiedene Kundengruppen stellen, erfordern Daten, die das Unternehmen hat, aber nicht verknüpft hat.
Wo die Chancen liegen
Berichte aus einem abgestimmten Datenbestand
Die tägliche Abstimmung macht den Quartalsbericht zum Ergebnis bereits geprüfter Daten und setzt die Zeit frei, die für manuelle Kontrollen aufgewendet wird.
Betreuungskosten nach Segment
Weiß das Unternehmen, was die Betreuung jedes Kundensegments kostet, kann es Servicelevels und Gebühren gestalten, die es in seiner eigenen Wertbewertung vertreten kann.
Saubere Daten vor der nächsten Übernahme
Ein Unternehmen mit dokumentierten Datenstrukturen und Abstimmungen kann einen übernommenen Kundenstamm in Wochen integrieren, statt ein Jahr lang zwei Systeme mitzuführen.
Unser Vorgehen
Wir beginnen mit Lesezugriff auf die Datenlieferungen von Depotbank und Plattform, das Portfoliomanagementsystem, das CRM, Gebührenverzeichnis und Abrechnungsdaten sowie bestehende Berichte und Management-Informationen. Wir verfolgen einen Kunden vom Onboarding bis zum Quartalsbericht und halten jede Stelle fest, an der Daten neu eingegeben, von Hand abgestimmt oder geschätzt werden. Die Befunde werden zu einer priorisierten Aufgabenliste, jeder Punkt mit einer verantwortlichen Person und einer Abnahmeprüfung. Möchte der Kunde, dass wir umsetzen, liefert dasselbe Team die Datenanbindungen, Abstimmungen, Berichte, Arbeitsabläufe und das Kundenportal und hinterlegt sie in den eigenen Systemen des Unternehmens. THEFOCUS ist nicht von der FCA zugelassen. Wir erbringen keine Anlage- oder Finanzberatung, verwalten keine Portfolios, vermitteln keine Geschäfte und halten keine Kundengelder. Die Auslegung regulatorischer Vorgaben, die Compliance-Freigabe und Rechtsberatung bleiben bei der eigenen Compliance-Funktion und den Beratern des Unternehmens.
Wie unsere Erfahrung belegt ist
Ein anonymisiertes Mandat aus Asset oder Wealth Management ist nicht veröffentlicht. Diese Seite beschreibt unseren Ansatz und die Fähigkeiten, die wir anwenden würden: Datenintegration, Abstimmung, Management-Reporting und Prozessautomatisierung, so wie wir sie in anderen Branchen einsetzen. FINMETRA, unser Produkt für Finanzdaten, befindet sich in der Konzeption und ist bei keinem Kunden im Einsatz.
Wie ein Mandat mit THEFOCUS beginnt
Im ersten Gespräch geht es um Ihre Situation. Wenn es passt, schlagen wir eine klar abgegrenzte Diagnose mit festgelegtem Ergebnis vor, bevor Sie sich zu mehr verpflichten.
Mit uns besprechen01
Ein Arbeitsgespräch
Fünfundvierzig Minuten mit der Person, die die Arbeit leiten würde. Wir fragen nach der Entscheidung, den Systemen dahinter und der Frist.
02
Eine abgegrenzte Diagnose
Lesezugriff, ein fester Zeitrahmen und ein schriftlicher Befund: was die Daten zeigen, was das Problem kostet und was zuerst geändert werden sollte.
03
Ein umsetzbarer Plan
Änderungen, Verantwortliche, Kennzahlen und Ausschlüsse, schriftlich festgehalten. Danach baut und misst dasselbe Team, oder es übergibt sauber.
- Ein verantwortliches Team
- Wer die Diagnose stellt, baut auch die Systeme und misst das Ergebnis.
- Partner passend zum Problem
- Unabhängige Spezialisten kommen für die Teile hinzu, die ihr Fachwissen erfordern, unter einem einzigen Vertrag.
- Belege vor Dashboards
- Bestellungen, Hauptbücher und Logs werden abgestimmt, bevor eine Empfehlung auf ihnen aufbaut.
Fragen von Führungskräften
Sind Sie von der FCA zugelassen?
Nein. Wir erbringen keine Anlage- oder Finanzberatung, verwalten keine Portfolios und halten keine Kundengelder. Unsere Arbeit umfasst die Daten, das Reporting, den digitalen Service und die Abläufe hinter den Tätigkeiten eines regulierten Unternehmens.
Können Sie bei der Consumer Duty helfen?
Wir können die Daten zusammentragen und verknüpfen, die Ihre Management-Informationen zu Kundenergebnissen brauchen, dokumentieren, wie jede Kennzahl definiert ist, und die Berichte aufbauen. Ob die Ergebnisse gut sind und was daraus folgt, entscheiden Ihr Vorstand und Ihre Compliance-Funktion.
Haben Sie bereits mit Asset oder Wealth Managern gearbeitet?
Ein veröffentlichtes Mandat aus dieser Branche haben wir nicht. Ein Angebot würde darlegen, welche Teile des Leistungsumfangs wir in anderen Branchen bereits erbracht haben, etwa Datenabstimmung und Management-Reporting.
Brauchen Sie Zugriff auf Kundendaten?
In der Regel ja, als Lesezugriff und unter Ihren Datenschutzkontrollen. Zugriff, Bedingungen der Auftragsverarbeitung und Speicherort der Daten vereinbaren wir, bevor die Arbeit beginnt.
Mit uns besprechen
Mit wenigen Angaben leiten wir Ihre Anfrage an den passenden Partner weiter. Als optional gekennzeichnete Felder können Sie leer lassen.