Gestão de ativos e de patrimônio
Para gestoras de ativos, gestoras de patrimônio e plataformas. Construímos os relatórios a clientes, a conciliação, o atendimento digital e as operações por trás da assessoria, e não prestamos assessoria.
Nossa perspectiva
O relatório trimestral de uma gestora de patrimônio para o cliente se baseia no custodiante, no sistema de gestão de carteiras, no CRM, na tabela de taxas e, muitas vezes, em uma planilha que concilia tudo isso. Quando uma fonte atrasa ou diverge, o relatório sai atrasado ou traz um ajuste que ninguém consegue explicar ao cliente. A THEFOCUS não é autorizada pela FCA e não presta assessoria de investimentos nem administra recursos. Nosso trabalho fica por trás da assessoria: os dados e as conciliações, os relatórios a clientes, o atendimento digital e as operações que os mantêm precisos.
Sinais de mercado
01
Os ativos geridos no Reino Unido cresceram 11% em 2025, para um recorde de £11,1 trilhões. Os clientes estrangeiros responderam por 53% do total, e o varejo se tornou o maior grupo de clientes, com 30%.
02
A FCA informou em agosto de 2026 que as gestoras de patrimônio que ela supervisiona em sua carteira de gestão de patrimônio atendem mais de 5,5 milhões de clientes de varejo e administram quase £1 trilhão em ativos.
03
A partir de 11 de outubro de 2027, os valores mobiliários negociáveis em uma plataforma de negociação do Reino Unido e liquidados por meio de uma central depositária de valores mobiliários do Reino Unido devem ser liquidados em D+1, salvo isenção.
Como ajudamos os clientes
Relatórios a clientes a partir de dados conciliados
TF-06Tecnologia e dadosConectamos os dados do custodiante, do sistema de carteiras, do CRM e das taxas, os conciliamos diariamente e geramos os relatórios a clientes a partir do conjunto conciliado, com cada ajuste registrado e explicado.
Receitas, taxas e custo de atendimento
TF-08FinançasA receita de taxas, os custos de plataforma e de custódia e o tempo dos assessores, alocados por segmento de clientes, mostram quais relacionamentos, produtos e níveis de serviço cobrem seu custo, e apoiam a avaliação de valor justo que a própria empresa aprova.
Fluxo de onboarding e de atendimento
TF-07OperaçõesO onboarding de clientes, a coleta de documentos, as alterações de endereço e de dados bancários e as transferências são mapeados e automatizados, com o tempo de cada etapa registrado, para que a equipe de operações veja onde os processos ficam parados.
Portal do cliente e atendimento digital
TF-04CrescimentoAvaliações das carteiras, documentos, mensagens e agendamento de reuniões em um único portal do cliente, com uso e abandono medidos, reduzem as ligações e os e-mails que ocupam a semana de um assessor.
Informações gerenciais para a Consumer Duty
TF-10RiscosDados de resultados sobre tempos de contato, reclamações, taxas e compreensão dos clientes, exigidos pela Consumer Duty (o dever de cuidado com o consumidor imposto pela FCA), reunidos em informações gerenciais para o conselho, com definições e fontes documentadas. O julgamento sobre os resultados continua com a área de compliance da empresa.
Integração de dados após uma aquisição
TF-03M&AQuando uma empresa compra uma carteira de clientes ou outra empresa, mapeamos, saneamos e migramos os dados de clientes e de posições, e executamos as conciliações que mostram que nada se perdeu na transferência.
O que vem a seguir
Liquidação em D+1 em outubro de 2027
Reduzir o ciclo de liquidação pela metade leva a conciliação, a alocação de operações e a gestão de caixa para o próprio dia da operação. As empresas que ainda conciliam durante a noite a partir de arquivos vão precisar de dados que cheguem e fechem no mesmo dia.
O targeted support muda a base de clientes
Desde 6 de abril de 2026, as empresas autorizadas no regime de targeted support (apoio direcionado) da FCA podem oferecer sugestões a grupos de consumidores com características em comum. Isso exige dados de segmentação limpos e informações gerenciais sobre os resultados, ou seja, trabalho com dados por trás de um serviço regulado.
Consolidação e novas tecnologias
A FCA descreve um setor que está se consolidando e usando mais tecnologia, incluindo IA. Cada aquisição acrescenta mais um conjunto de dados a conciliar, e cada ferramenta de IA acrescenta uma questão de governança sobre quais dados ela lê e quem verifica o que ela produz.
Desafios de negócio
01
Relatórios montados à mão
Os relatórios a clientes são compilados a partir de vários sistemas e conferidos linha a linha a cada trimestre. O trabalho atinge o pico no mesmo momento todo trimestre, e os erros chegam aos clientes.
02
Dados de taxas e de valor que não fecham
As taxas cobradas, as taxas divulgadas e as taxas registradas no livro contábil vêm de sistemas diferentes. O trabalho de valor justo e de divulgação de custos começa por conciliá-las, todos os anos.
03
Onboarding que leva semanas
As verificações de identidade, os documentos e as transferências em andamento são acompanhados por e-mail e em planilhas. Os clientes esperam, e ninguém consegue dizer qual etapa está lenta.
04
Informações gerenciais que respondem à pergunta do ano passado
As informações gerenciais do conselho são construídas com os dados que foram fáceis de extrair. As perguntas que o conselho e o regulador fazem agora, sobre os resultados para diferentes grupos de clientes, exigem dados que a empresa tem, mas ainda não reuniu.
Onde estão as oportunidades
Relatórios produzidos a partir de um único conjunto conciliado
A conciliação diária transforma o relatório trimestral em um produto de dados que já foram verificados e libera o tempo gasto em conferências manuais.
Custo de atendimento por segmento
Saber quanto custa atender cada segmento de clientes permite à empresa desenhar níveis de serviço e taxas que ela consiga defender em sua própria avaliação de valor.
Dados limpos antes da próxima aquisição
Uma empresa com estruturas de dados e conciliações documentadas consegue integrar uma carteira adquirida em semanas, em vez de manter dois sistemas durante um ano.
Nossa abordagem
Começamos com acesso somente leitura aos feeds do custodiante e da plataforma, ao sistema de gestão de carteiras, ao CRM, à tabela de taxas e aos registros de cobrança, e aos relatórios e pacotes de informações gerenciais existentes. Acompanhamos um cliente do onboarding ao relatório trimestral e anotamos cada ponto em que os dados são redigitados, conciliados à mão ou estimados. As constatações se tornam uma lista de tarefas priorizada, cada item com um responsável e um critério de aceite. Se o cliente quiser que construamos, a mesma equipe entrega as conexões de dados, as conciliações, os relatórios, os fluxos de trabalho e o portal do cliente, e os deixa nos sistemas da própria empresa. A THEFOCUS não é autorizada pela FCA. Não prestamos assessoria de investimentos ou financeira, não administramos carteiras, não intermediamos operações nem mantemos recursos de clientes, e a interpretação regulatória, a aprovação de compliance e a assessoria jurídica continuam com a área de compliance e os assessores da própria empresa.
Como nossa experiência é comprovada
Nenhum projeto anonimizado no setor de gestão de ativos ou de patrimônio foi publicado. Esta página descreve nossa abordagem e as áreas de atuação que aplicaríamos: integração de dados, conciliação, relatórios gerenciais e automação de processos, da mesma forma que as utilizamos em outros setores. O FINMETRA, nosso produto de dados financeiros, está em concepção e não tem implantações.
Como começa um projeto com a THEFOCUS
A primeira conversa trata da sua situação. Se houver aderência, propomos um diagnóstico com escopo definido e entregável fixo antes de qualquer compromisso maior.
Conversar sobre este tema01
Uma conversa de trabalho
Quarenta e cinco minutos com a pessoa que conduziria o trabalho. Perguntamos sobre a decisão, os sistemas por trás dela e o prazo.
02
Um diagnóstico com escopo definido
Acesso somente leitura, prazo fixo e uma conclusão por escrito: o que os registros mostram, quanto isso custa e o que mudar primeiro.
03
Um plano pronto para execução
Mudanças, responsáveis, indicadores e exclusões por escrito. Em seguida, a mesma equipe implementa e mede, ou faz uma transição organizada.
- Uma única equipe responsável
- Quem faz o diagnóstico também constrói os sistemas e mede o resultado.
- Parceiros escolhidos para cada problema
- Especialistas independentes atuam nas partes que exigem sua participação, sob um único contrato.
- Registros antes de dashboards
- Pedidos, livros contábeis e logs são conciliados antes que qualquer recomendação dependa deles.
Perguntas que os executivos fazem
Vocês são autorizados pela FCA?
Não. Não prestamos assessoria de investimentos ou financeira, não administramos carteiras nem mantemos recursos de clientes. Nosso trabalho são os dados, os relatórios, o atendimento digital e as operações por trás das atividades de uma empresa regulada.
Vocês podem ajudar com a Consumer Duty?
Podemos reunir e conectar os dados de que suas informações gerenciais sobre resultados precisam, documentar como cada indicador é definido e construir os relatórios. Se os resultados são bons, e o que fazer a respeito, cabe ao seu conselho e à sua área de compliance decidir.
Vocês já trabalharam com gestoras de ativos ou de patrimônio?
Não temos nenhum projeto publicado neste setor. Uma proposta indicaria quais partes do escopo já entregamos em outros setores, como a conciliação de dados e os relatórios gerenciais.
Vocês vão precisar de acesso aos dados dos clientes?
Em geral, sim, somente leitura e sob os seus controles de proteção de dados. Acordamos o acesso, as condições de tratamento de dados e o local onde os dados ficam antes do início de qualquer trabalho.
Conversar sobre este tema
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