Inteligencia financiera y desempeño
Construimos los informes que muestran qué productos, canales y clientes generan dinero, conciliados con el banco y disponibles a tiempo para actuar.
Nuestra visión
En THEFOCUS, la inteligencia financiera es trabajo de información de gestión: diseñar los informes con los que un equipo directivo dirige el negocio, conciliar con la contabilidad los datos de ventas, publicidad, marketplaces y bancos, construir previsiones y modelos de escenarios, analizar la rentabilidad por producto, canal y cliente, y configurar los sistemas financieros que los sustentan. Los contadores del cliente conservan la responsabilidad de los estados financieros obligatorios, la auditoría y los impuestos.
La mayoría de los equipos financieros tienen muchos informes y pocos que coincidan entre sí. La tienda informa una cifra de ingresos, las plataformas publicitarias se atribuyen otra, el pago del marketplace muestra una tercera y el libro contable, cerrado semanas después, una cuarta. Partimos del banco y del libro contable y conciliamos con ellos cada fuente operativa, enumerando cada diferencia con su causa. Cuando esa conciliación se ejecuta cada mes, los informes, las previsiones y el análisis de rentabilidad tienen una base que resiste la comprobación de cualquier director.
Construimos además de analizar. El mismo equipo que descubre por qué los ingresos por canal superan las ventas registradas configura también las conexiones bancarias, escribe las reglas de conciliación entre pedidos y libro contable, construye el modelo de previsión y programa el paquete de información de gestión, en herramientas que el equipo financiero y el contador ya usan, como QuickBooks Online, Wise y las exportaciones de la propia plataforma de comercio. Los modelos y flujos de trabajo se documentan para que el equipo del cliente pueda actualizarlos sin nosotros. Cuando un proyecto requiere un especialista, por ejemplo en un ERP concreto o un asesor de servicios de transacciones, se incorpora un socio elegido para ese problema y se lo nombra en el alcance.
Nuestro trabajo financiero es información de gestión. Los estados financieros obligatorios, la auditoría y la presentación de impuestos siguen a cargo de los contadores del cliente. Acordamos con ellos las definiciones y las reglas de conciliación, y conservan la aprobación de todo lo que afecte a los registros contables oficiales. Llevamos la contabilidad de nuestra propia empresa en las mismas herramientas que configuramos para los clientes, y FINMETRA, un producto de datos financieros que se encuentra en fase de diseño, nace de ese trabajo.
Cómo ayudamos a nuestros clientes
Informes de gestión
Paquetes de información de gestión semanales y mensuales construidos a partir del libro contable y de los sistemas de registro, con definiciones acordadas una sola vez y entregados a tiempo para actuar.
ExplorarPlanificación y previsión (FP&A)
Presupuestos, previsiones móviles y planes basados en impulsores, construidos a partir de su propio historial de ventas y costos, contrastados con los resultados reales y actualizados por su equipo.
ExplorarRentabilidad y transparencia de costos
Contribución por producto, canal, mercado y cliente, con el envío, las comisiones, las devoluciones y la publicidad asignados a las ventas que los originaron.
ExplorarTransformación y sistemas financieros
Configuración del sistema contable, conexiones bancarias, multimoneda, conciliación entre pedidos y libro contable y diseño del plan de cuentas, realizados junto a su contador.
ExplorarCapital de trabajo y tesorería
Previsión de tesorería y análisis de cuentas por cobrar, cuentas por pagar y existencias a partir de su libro contable y sus registros bancarios, para ver la tesorería con semanas de antelación.
ExplorarModelado de escenarios y apoyo a la decisión
Modelos de precios, punto de equilibrio, presupuesto, compras y expansión con todos los supuestos explícitos, para que la dirección pueda poner a prueba una decisión antes de comprometer dinero.
Explorar
Desafíos de negocio
01
Informes de cierre de mes que llegan demasiado tarde para actuar
El paquete de información de gestión llega semanas después del cierre de mes, armado a mano a partir de exportaciones. Para entonces, la campaña, el pedido de existencias o el cambio de precio que debía orientar ya se ha ejecutado.
02
Ingresos por canal que no concilian con la contabilidad
Las plataformas publicitarias, los marketplaces y la tienda online informan cada uno sus propios ingresos. Sumadas, las cifras superan lo que llegó al banco, y nadie sabe qué número debe usar una decisión presupuestaria.
03
Pérdidas ocultas en un margen combinado
Una única cifra de margen bruto oculta productos que pierden dinero una vez asignados el envío, las comisiones de pago, las devoluciones y la publicidad, y segmentos de clientes que parecen rentables según los datos de la plataforma pierden dinero en los pedidos registrados.
04
Tesorería inmovilizada donde nadie mira
Las existencias de baja rotación, las facturas vencidas sin seguimiento y los pagos a proveedores anticipados por defecto absorben la tesorería que la previsión daba por disponible.
05
Previsiones construidas con el año anterior más un porcentaje
El presupuesto se fija una vez al año en una hoja de cálculo que nadie más puede actualizar, y la empresa deja de usarlo antes del segundo trimestre.
06
Varias monedas, entidades y libros contables
Las ventas en una moneda, los costos en otra y un grupo repartido entre jurisdicciones producen cifras consolidadas que dependen del tipo de cambio que alguien eligió.
Nuestro enfoque
Partir del libro contable y del banco
Los registros bancarios y el sistema contable son la referencia. Las cifras de tiendas, marketplaces y plataformas publicitarias se concilian con ellos, y cada diferencia queda explicada o listada como pendiente.
Acordar las definiciones antes de construir informes
Los ingresos, el margen, la contribución, el costo de adquisición de clientes y el retorno de la inversión publicitaria se definen una sola vez, por escrito, indicando el sistema de origen. Todo informe que use una definición distinta lo indica en la propia página.
Modelar antes de mover el dinero
Las decisiones de precios, presupuesto, contratación y compras pasan por modelos que explicitan sus supuestos. Las recomendaciones indican una opción principal y una alternativa, con el razonamiento primero.
Dejar el proceso en manos del equipo financiero
Los informes, modelos y flujos de trabajo se construyen en herramientas que el equipo financiero y el contador ya usan, y se documentan para que sigan funcionando cuando nos retiremos.
Sectores relevantes
- Retail y comercio electrónico
- Productos de consumo y marcas
- Joyería y artículos de lujo
- Construcción, materiales de construcción y mejoras para el hogar
- Hoteles y resorts
- Bienes raíces y desarrollo inmobiliario
- Materias primas, trading y abastecimiento
- Servicios locales y profesionales
- Servicios profesionales y empresariales
Soluciones asociadas
- FINMETRA En diseño
Cómo se evalúan los resultados
- Días hábiles desde el cierre de mes hasta un paquete de información de gestión que el equipo directivo utilice
- Número e importe de las diferencias no explicadas entre los datos operativos y el libro contable
- Proporción de los ingresos cuya contribución puede atribuirse a un producto y un canal
- Error de previsión frente a los resultados reales, por línea
- Días de cobro y de existencias frente a la línea base registrada
Límites del alcance
- No realizamos auditorías obligatorias ni firmamos estados financieros.
- No prestamos asesoramiento financiero o de inversión regulado ni gestionamos financiamiento.
- No presentamos declaraciones de impuestos ni prestamos servicios fiscales como actividad regulada. Los estados financieros obligatorios, los impuestos y el cumplimiento siguen a cargo de los contadores del cliente, con quienes trabajamos en coordinación.
- Los cambios en el libro contable, como los asientos de ajuste, se realizan solo con la aprobación por escrito del cliente y el acuerdo del contador.
- FINMETRA, nuestro producto de inteligencia de datos financieros, está en fase de diseño y hoy no se ofrece como servicio.
Cómo empieza un proyecto con THEFOCUS
La primera conversación se centra en su situación. Si hay encaje, proponemos un diagnóstico acotado con un entregable fijo antes de cualquier compromiso mayor.
Hablar de ello con nosotros01
Una conversación de trabajo
Cuarenta y cinco minutos con la persona que dirigiría el trabajo. Preguntamos por la decisión, los sistemas que la sustentan y el plazo.
02
Un diagnóstico acotado
Acceso de solo lectura, un plazo fijo y una conclusión por escrito: qué muestran los registros, cuánto cuesta y qué cambiar primero.
03
Un plan ejecutable
Cambios, responsables, indicadores y exclusiones por escrito. Después, el mismo equipo construye y mide, o hace un traspaso ordenado.
- Un único equipo responsable
- Las mismas personas que diagnostican construyen los sistemas y miden el resultado.
- Socios elegidos según el problema
- Los especialistas independientes se incorporan en las partes que los requieren, bajo un único contrato.
- Registros antes que paneles
- Pedidos, libros contables y registros de actividad se concilian antes de que una recomendación dependa de ellos.
Preguntas frecuentes de los directivos
¿Son una firma de contabilidad?
No. Nuestro trabajo financiero abarca información de gestión, analítica, diseño de informes, modelado y tecnología para los procesos financieros. Los estados financieros obligatorios, la auditoría y la presentación de impuestos siguen a cargo de sus contadores, con quienes trabajamos en las definiciones y los datos.
¿Cómo trabajan con nuestro contador o equipo financiero?
Antes de construir nada acordamos con ellos el plan de cuentas, las definiciones de los indicadores y las reglas de conciliación, y configuramos los flujos de trabajo en los sistemas que ya usan. Ellos conservan la aprobación de todo lo que afecte a los estados financieros obligatorios.
¿Qué acceso a los datos financieros necesitan?
Acceso de lectura al sistema contable, a las conexiones o extractos bancarios y a las plataformas de ventas y publicidad que se concilian. Cualquier cambio en el libro contable se realiza solo con su aprobación por escrito y el acuerdo de su contador.
¿Cómo empieza un proyecto?
Por lo general, con una conciliación de la que la empresa ya desconfía, como los ingresos de las plataformas publicitarias frente a los pedidos registrados, o las facturas frente a los cobros bancarios. Muestra rápidamente el estado de los datos y define el alcance del trabajo de informes.
¿Pueden construir un modelo para una decisión concreta?
Sí. Las decisiones de precios, presupuesto, punto de equilibrio, contratación y compra de equipos son habituales. Cada modelo enumera sus supuestos y fuentes para que su equipo pueda cambiar un dato de entrada y ver el efecto.
¿Qué es FINMETRA y lo necesitamos?
FINMETRA es un producto que estamos diseñando para convertir los datos contables y de gestión en informes listos para decidir. Todavía no está disponible, y los proyectos actuales se ejecutan con sus herramientas existentes.
Hablar de ello con nosotros
Algunos datos nos ayudan a dirigir su consulta al socio adecuado. Los campos marcados como opcionales pueden dejarse en blanco.