Gestion d'actifs et gestion de fortune
Pour les sociétés de gestion d'actifs, les gestionnaires de fortune et les plateformes. Nous construisons le reporting client, les rapprochements, le service numérique et les opérations qui sous-tendent le conseil, sans jamais donner de conseil.
Notre point de vue
Le rapport trimestriel d'un gestionnaire de fortune puise dans les données du dépositaire, du système de gestion de portefeuille, du CRM, de la grille tarifaire et, souvent, d'un tableur qui les rapproche. Quand une source est en retard ou ne concorde pas, le rapport part en retard ou comporte un ajustement que personne ne sait expliquer au client. THEFOCUS n'est pas agréé par la FCA, l'autorité britannique des marchés financiers, et ne donne pas de conseil en investissement ni ne gère de capitaux. Notre travail se situe derrière le conseil : les données et les rapprochements, le reporting client, le service numérique et les opérations qui les maintiennent exacts.
Signaux de marché
01
Les actifs gérés au Royaume-Uni ont progressé de 11 % en 2025 pour atteindre le record de 11 100 milliards £. Les clients étrangers représentaient 53 % du total, et la clientèle de détail est devenue le premier groupe de clients, avec 30 %.
02
La FCA a indiqué en août 2026 que les gestionnaires de fortune qu'elle supervise dans son portefeuille de gestion de fortune servent plus de 5,5 millions de clients de détail et gèrent près de 1 000 milliards £ d'actifs.
03
À partir du 11 octobre 2027, les valeurs mobilières négociées sur une plateforme de négociation britannique et réglées par l'intermédiaire d'un dépositaire central de titres britannique devront être réglées à T+1, sauf exemption.
Comment nous accompagnons nos clients
Un reporting client fondé sur des données rapprochées
TF-06Technologie et donnéesNous relions les données du dépositaire, du système de portefeuille, du CRM et des frais, les rapprochons chaque jour et produisons les rapports clients à partir de cet ensemble rapproché, chaque ajustement étant consigné et expliqué.
Revenus, frais et coût de service
TF-08FinanceLes revenus de frais, les coûts de plateforme et de conservation et le temps des conseillers, ventilés par segment de clientèle, montrent quelles relations, quels produits et quels niveaux de service couvrent leur coût, et étayent l'évaluation de la juste valeur que l'établissement valide lui-même.
Processus d'entrée en relation et de gestion courante
TF-07OpérationsL'entrée en relation, la collecte des documents, les changements d'adresse et de coordonnées bancaires et les transferts sont cartographiés et automatisés, avec le temps passé à chaque étape enregistré : l'équipe des opérations voit où les dossiers attendent.
Portail client et service numérique
TF-04CroissanceValorisations, documents, messages et prise de rendez-vous réunis dans un portail client dont l'usage et les abandons sont mesurés réduisent les appels et les e-mails qui remplissent la semaine d'un conseiller.
Informations de gestion pour le Consumer Duty
TF-10RisquesLes données de résultats sur les délais de contact, les réclamations, les frais et la compréhension des clients sont réunies dans des informations de gestion destinées au conseil d'administration, avec des définitions et des sources documentées. L'appréciation des résultats au regard du Consumer Duty (l'obligation de la FCA envers les consommateurs) reste du ressort de la fonction conformité de l'établissement.
Intégration des données après une acquisition
TF-03M&ALorsqu'un établissement rachète une clientèle ou une autre société, nous cartographions, nettoyons et migrons les données clients et les positions, puis effectuons les rapprochements qui montrent que rien ne s'est perdu dans le transfert.
Ce qui va changer
Le règlement à T+1 en octobre 2027
Diviser par deux le cycle de règlement ramène le rapprochement, l'affectation des opérations et la gestion de trésorerie au jour même de la transaction. Les établissements qui rapprochent encore la nuit à partir de fichiers auront besoin de données qui arrivent et concordent le jour même.
Le targeted support fait évoluer la clientèle
Depuis le 6 avril 2026, les établissements agréés au titre du régime de targeted support de la FCA (accompagnement ciblé) peuvent formuler des suggestions à des groupes de consommateurs présentant des caractéristiques communes. Cela exige des données de segmentation fiables et des informations de gestion sur les résultats : un travail de données derrière un service réglementé.
Consolidation et nouvelles technologies
La FCA décrit un secteur qui se consolide et recourt davantage à la technologie, y compris l'IA. Chaque acquisition ajoute un jeu de données à rapprocher, et chaque outil d'IA soulève une question de gouvernance : quelles données il lit et qui contrôle ses résultats.
Enjeux métier
01
Des rapports assemblés à la main
Les rapports clients sont compilés à partir de plusieurs systèmes et vérifiés ligne par ligne chaque trimestre. La charge culmine au même moment chaque trimestre, et des erreurs parviennent aux clients.
02
Des données de frais et de valeur qui ne se rapprochent pas
Les frais facturés, les frais communiqués et les frais enregistrés au grand livre proviennent de systèmes différents. Le travail sur la juste valeur et la communication des coûts commence, chaque année, par leur rapprochement.
03
Une entrée en relation qui prend des semaines
Les vérifications d'identité, les documents et les transferts en cours sont suivis par e-mail et dans des tableurs. Les clients attendent, et personne ne peut dire quelle étape ralentit.
04
Des informations de gestion qui répondent aux questions de l'an dernier
Les informations de gestion du conseil d'administration sont construites à partir des données les plus faciles à extraire. Les questions que posent désormais le conseil et le régulateur, sur les résultats obtenus pour différents groupes de clients, exigent des données que l'établissement possède mais n'a pas reliées.
Où se situent les opportunités
Des rapports produits à partir d'un ensemble rapproché unique
Un rapprochement quotidien fait du rapport trimestriel le produit de données déjà vérifiées, et libère le temps consacré aux contrôles manuels.
Le coût de service par segment
Connaître le coût de service de chaque segment de clientèle permet à l'établissement de concevoir des niveaux de service et des frais qu'il peut défendre dans sa propre évaluation de la valeur.
Des données propres avant la prochaine acquisition
Un établissement dont les structures de données et les rapprochements sont documentés peut intégrer une clientèle rachetée en quelques semaines au lieu de faire tourner deux systèmes pendant un an.
Notre approche
Nous commençons en lecture seule avec les flux du dépositaire et de la plateforme, le système de gestion de portefeuille, le CRM, la grille tarifaire et les données de facturation, ainsi que les rapports et les packs d'informations de gestion existants. Nous suivons un client de l'entrée en relation au rapport trimestriel et relevons chaque point où des données sont ressaisies, rapprochées à la main ou estimées. Les constats deviennent une liste de tâches hiérarchisée, chacune avec un responsable et un contrôle de recette. Si le client souhaite que nous réalisions les travaux, la même équipe livre les connexions de données, les rapprochements, les rapports, les processus et le portail client, et les laisse dans les systèmes de l'établissement. THEFOCUS n'est pas agréé par la FCA. Nous ne donnons pas de conseil en investissement ni de conseil financier, ne gérons pas de portefeuilles, n'organisons pas de transactions et ne détenons pas de fonds de clients ; l'interprétation réglementaire, la validation de la conformité et le conseil juridique restent du ressort de la fonction conformité et des conseils de l'établissement.
Sur quoi repose notre expérience
Aucune mission anonymisée dans la gestion d'actifs ou la gestion de fortune n'est publiée. Cette page décrit notre démarche et les expertises que nous appliquerions : intégration de données, rapprochement, reporting de gestion et automatisation des processus, telles que nous les mettons en œuvre dans d'autres secteurs. FINMETRA, notre produit de données financières, est en cours de conception et n'a fait l'objet d'aucun déploiement.
Comment démarre une mission avec THEFOCUS
Le premier échange porte sur votre situation. Si notre intervention est pertinente, nous proposons un diagnostic cadré, avec un livrable défini, avant tout engagement plus important.
En discuter avec nous01
Un échange de travail
Quarante-cinq minutes avec la personne qui dirigerait la mission. Nous vous interrogeons sur la décision, les systèmes qui la sous-tendent et l'échéance.
02
Un diagnostic cadré
Un accès en lecture seule, un délai fixé et des conclusions écrites : ce que révèlent les données, ce que cela coûte et ce qu'il faut changer en premier.
03
Un plan exploitable
Les changements, les responsables, les indicateurs et les exclusions, par écrit. La même équipe construit et mesure ensuite, ou assure une passation propre.
- Une seule équipe responsable
- Ceux qui posent le diagnostic construisent aussi les systèmes et mesurent le résultat.
- Des partenaires choisis selon le problème
- Des spécialistes indépendants interviennent sur les volets qui le nécessitent, dans le cadre d'un contrat unique.
- Les données sources avant les tableaux de bord
- Commandes, grands livres et journaux sont rapprochés avant qu'une recommandation ne s'appuie sur eux.
Les questions des dirigeants
Êtes-vous agréés par la FCA ?
Non. Nous ne donnons pas de conseil en investissement ni de conseil financier, ne gérons pas de portefeuilles et ne détenons pas de fonds de clients. Notre travail porte sur les données, le reporting, le service numérique et les opérations qui sous-tendent les activités d'un établissement réglementé.
Pouvez-vous nous aider sur le Consumer Duty ?
Nous pouvons réunir et relier les données dont vos informations de gestion sur les résultats ont besoin, documenter la définition de chaque indicateur et construire les rapports. Juger si les résultats sont bons, et décider de ce qu'il faut faire, revient à votre conseil d'administration et à votre fonction conformité.
Avez-vous travaillé avec des sociétés de gestion d'actifs ou des gestionnaires de fortune ?
Nous n'avons publié aucune mission dans ce secteur. Une proposition préciserait quelles parties du périmètre nous avons réalisées dans d'autres secteurs, comme le rapprochement de données et le reporting de gestion.
Aurez-vous besoin d'accéder aux données clients ?
En général oui, en lecture seule et dans le cadre de vos contrôles de protection des données. Nous convenons des accès, des conditions de traitement des données et du lieu d'hébergement des données avant le début de tout travail.
En discuter avec nous
Quelques informations nous permettent d'orienter votre demande vers l'associé compétent. Les champs facultatifs peuvent rester vides.