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금융·전문 서비스

자산운용·자산관리

자산운용사, 자산관리사, 투자 플랫폼을 위한 서비스입니다. 자문의 뒤편에 있는 고객 보고, 대사, 디지털 서비스, 운영을 구축하며, 자문 자체는 제공하지 않습니다.

이 주제로 상담하기 고객 지원 방식

THEFOCUS의 관점

자산관리사의 분기 고객 보고서는 수탁기관, 포트폴리오 관리 시스템, CRM, 수수료표, 그리고 이들을 대사하는 스프레드시트에서 자료를 가져오는 경우가 많습니다. 출처 하나가 늦거나 수치가 맞지 않으면 보고서가 늦게 나가거나, 아무도 고객에게 설명할 수 없는 조정이 들어간 채 나갑니다. THEFOCUS는 영국 금융행위감독청(FCA)의 인가를 받지 않았으며 투자 자문이나 자금 운용을 하지 않습니다. 저희 업무는 자문의 뒤편에 있습니다. 데이터와 대사, 고객 보고, 디지털 서비스, 그리고 이를 정확하게 유지하는 운영이 그것입니다.

시장 신호

  • 01

    영국에서 운용되는 자산은 2025년에 11% 늘어 사상 최대인 £11조 1,000억에 이르렀습니다. 해외 고객이 전체의 53%를 차지했고, 리테일이 30%로 최대 고객군이 되었습니다.

  • 02

    FCA는 2026년 8월, 자산관리 감독 포트폴리오에 속한 자산관리사들이 550만 명이 넘는 리테일 고객에게 서비스를 제공하고 약 £1조의 자산을 운용한다고 발표했습니다.

  • 03

    2027년 10월 11일부터 영국 거래소에서 거래되고 영국 중앙예탁기관을 통해 결제되는 양도성 증권은 면제 대상이 아닌 한 T+1 기준으로 결제되어야 합니다.

고객 지원 방식

앞으로의 변화

  1. 2027년 10월 T+1 결제

    결제 주기가 절반으로 줄어들면 대사, 거래 배분, 현금 관리가 거래 당일 안으로 들어옵니다. 아직 파일로 밤사이 대사하는 회사는 당일에 도착하고 맞아떨어지는 데이터가 필요해집니다.

  2. 고객 기반을 바꾸는 맞춤형 지원 제도

    FCA의 맞춤형 지원(targeted support) 제도에 대한 인가를 받은 회사는 2026년 4월 6일부터 공통된 특성을 지닌 소비자 집단에 제안을 제공할 수 있게 되었습니다. 이를 위해서는 깨끗한 고객 세분화 데이터와 성과에 관한 경영 정보가 필요하며, 이는 규제 대상 서비스의 뒤편에서 이루어지는 데이터 작업입니다.

  3. 업계 통합과 새로운 기술

    FCA는 이 업계가 통합되고 있으며 AI를 포함한 기술 활용을 늘리고 있다고 설명합니다. 인수할 때마다 대사해야 할 데이터셋이 하나씩 늘고, AI 도구를 도입할 때마다 어떤 데이터를 읽는지, 누가 결과물을 확인하는지에 관한 거버넌스 문제가 하나씩 늘어납니다.

비즈니스 과제

  1. 01

    수작업으로 만드는 보고서

    고객 보고서는 매 분기 여러 시스템에서 취합하고 한 줄씩 확인합니다. 업무량이 매 분기 같은 시기에 몰리고, 오류가 고객에게까지 전달됩니다.

  2. 02

    맞지 않는 수수료와 가치 데이터

    부과한 수수료, 공시한 수수료, 원장에 기록된 수수료가 서로 다른 시스템에서 나옵니다. 공정가치 평가와 비용 공시 작업은 해마다 이들을 대사하는 일부터 시작됩니다.

  3. 03

    몇 주씩 걸리는 온보딩

    본인 확인, 서류, 진행 중인 이관을 이메일과 스프레드시트로 추적합니다. 고객은 기다리고, 어느 단계가 느린지 아무도 말하지 못합니다.

  4. 04

    작년 질문에 답하는 경영 정보

    이사회 경영 정보는 추출하기 쉬운 데이터로 만들어집니다. 이사회와 규제기관이 이제 묻는 고객군별 성과에 관한 질문에 답하려면, 회사가 보유하고 있지만 아직 결합하지 않은 데이터가 필요합니다.

기회가 있는 곳

하나의 대사된 데이터로 만드는 보고서

매일 대사하면 분기 보고서가 이미 확인을 거친 데이터의 산출물이 되고, 수작업 확인에 쓰던 시간이 줄어듭니다.

고객군별 서비스 원가

고객군별 서비스 원가를 알면, 회사는 자체 가치 평가에서 정당성을 입증할 수 있는 서비스 수준과 수수료를 설계할 수 있습니다.

다음 인수 전에 갖추는 깨끗한 데이터

데이터 구조와 대사 방식을 문서화한 회사는 두 시스템을 1년씩 유지하지 않고 인수한 고객 기반을 몇 주 만에 통합할 수 있습니다.

접근 방식

수탁기관과 플랫폼 피드, 포트폴리오 관리 시스템, CRM, 수수료표와 청구 기록, 기존 보고서와 경영 정보 자료를 읽기 전용 권한으로 살펴보는 데서 시작합니다. 고객 한 명을 온보딩부터 분기 보고서까지 추적하며, 데이터를 다시 입력하거나 수작업으로 대사하거나 추정하는 지점을 모두 기록합니다. 발견 사항은 우선순위를 매긴 작업 목록이 되고, 항목마다 책임자와 검수 기준이 붙습니다. 고객이 구축까지 원하면 같은 팀이 데이터 연결, 대사, 보고서, 업무 흐름, 고객 포털을 구현하고, 이를 회사 자체 시스템에 남겨 둡니다. THEFOCUS는 FCA의 인가를 받지 않았습니다. 저희는 투자 또는 재무 자문을 제공하지 않고, 포트폴리오를 운용하지 않으며, 거래를 주선하거나 고객 자금을 보관하지 않습니다. 규제 해석, 컴플라이언스 승인, 법률 자문은 회사 자체의 컴플라이언스 부서와 자문사가 맡습니다.

경험의 근거

자산운용·자산관리 분야의 익명 프로젝트 사례는 공개된 것이 없습니다. 이 페이지는 다른 산업에서 활용하는 접근 방식과 역량, 즉 데이터 통합, 대사, 경영 리포팅, 프로세스 자동화를 이 분야에 어떻게 적용할지 설명합니다. 저희의 재무 데이터 제품인 FINMETRA는 설계 단계에 있으며 실제 도입 사례는 없습니다.

산업 인사이트

THEFOCUS와의 프로젝트는 이렇게 시작됩니다

첫 대화에서는 귀사의 상황을 듣습니다. 서로 맞는다고 판단되면, 더 큰 약정에 앞서 산출물이 정해진 범위 한정 진단을 제안합니다.

이 주제로 상담하기

  1. 01

    실무 중심의 대화

    업무를 이끌 담당자와 45분간 대화합니다. 의사결정의 내용, 그 뒤에 있는 시스템, 그리고 기한을 여쭙습니다.

  2. 02

    범위를 정한 진단

    읽기 전용 권한과 정해진 기간으로 진행하며, 서면 진단 결과를 드립니다. 기록이 무엇을 보여 주는지, 그로 인한 비용은 얼마인지, 무엇부터 바꿔야 하는지를 담습니다.

  3. 03

    실행 가능한 계획

    변경 사항, 책임자, 측정 지표, 제외 범위를 문서로 정리합니다. 이후 같은 팀이 구축과 측정을 맡거나, 깔끔하게 인계합니다.

책임지는 하나의 팀
진단한 사람들이 시스템도 구축하고 결과도 측정합니다.
문제에 맞춰 선정하는 파트너
필요한 영역에만 독립 전문가가 합류하며, 계약은 하나로 유지됩니다.
대시보드보다 기록 먼저
주문, 원장, 로그는 어떤 권고안의 근거로 삼기 전에 먼저 대사합니다.

info@thefocus.solutions

경영진이 자주 묻는 질문

FCA의 인가를 받았습니까?

아닙니다. 저희는 투자 또는 재무 자문을 제공하지 않고, 포트폴리오를 운용하지 않으며, 고객 자금을 보관하지 않습니다. 저희 업무는 규제 대상 회사의 활동 뒤편에 있는 데이터, 리포팅, 디지털 서비스, 운영입니다.

소비자 의무(Consumer Duty) 대응을 도와줄 수 있습니까?

성과 경영 정보에 필요한 데이터를 모아 결합하고, 각 지표의 정의를 문서화하며, 보고서를 구축할 수 있습니다. 성과가 양호한지, 그에 대해 무엇을 할지는 귀사의 이사회와 컴플라이언스 부서가 결정합니다.

자산운용사나 자산관리사와 일한 경험이 있습니까?

이 산업에서 공개한 프로젝트는 없습니다. 제안서에는 데이터 대사나 경영 리포팅처럼 범위 가운데 다른 산업에서 수행한 부분을 명시합니다.

고객 데이터에 접근해야 합니까?

대개는 그렇습니다. 읽기 전용으로, 귀사의 개인정보 보호 통제 아래에서 접근합니다. 접근 권한, 데이터 처리 조건, 데이터 보관 위치는 업무 시작 전에 합의합니다.

이 주제로 상담하기

몇 가지 정보를 주시면 문의를 적합한 파트너에게 전달하는 데 도움이 됩니다. '선택' 표시 항목은 비워 두셔도 됩니다.