Asset e wealth management
Per asset manager, wealth manager e piattaforme. Costruiamo il reporting ai clienti, le riconciliazioni, il servizio digitale e le operations alla base della consulenza, senza fornire consulenza.
Il nostro punto di vista
Il report trimestrale ai clienti di un wealth manager attinge alla banca depositaria, al sistema di gestione dei portafogli, al CRM, al tariffario delle commissioni e spesso a un foglio di calcolo che li riconcilia. Quando una fonte è in ritardo o non coincide, il report esce in ritardo oppure contiene una rettifica che nessuno sa spiegare al cliente. THEFOCUS non è autorizzata dalla FCA e non fornisce consulenza sugli investimenti né gestisce patrimoni. Il nostro lavoro si colloca dietro la consulenza: dati e riconciliazioni, reporting ai clienti, servizio digitale e le operations che li mantengono accurati.
Segnali di mercato
01
Nel 2025 il patrimonio gestito nel Regno Unito è cresciuto dell'11%, al livello record di £11.100 miliardi. I clienti esteri hanno rappresentato il 53% del totale, e la clientela retail è diventata il primo gruppo di clienti, con il 30%.
02
Ad agosto 2026 la FCA ha riferito che i wealth manager sottoposti alla sua vigilanza nell'ambito del portafoglio wealth management servono oltre 5,5 milioni di clienti retail e gestiscono quasi £1.000 miliardi di patrimonio.
03
Dall'11 ottobre 2027 i valori mobiliari negoziati in una sede di negoziazione del Regno Unito e regolati tramite un depositario centrale di titoli britannico devono essere regolati su base T+1, salvo esenzioni.
Come aiutiamo i clienti
Reporting ai clienti da dati riconciliati
TF-06Tecnologia e datiColleghiamo i dati di banca depositaria, sistema di gestione dei portafogli, CRM e commissioni, li riconciliamo ogni giorno e generiamo i report ai clienti dall'insieme riconciliato, con ogni rettifica registrata e spiegata.
Ricavi, commissioni e costo del servizio
TF-08FinanzaRicavi da commissioni, costi di piattaforma e custodia e tempo dei consulenti allocati per segmento di clientela mostrano quali relazioni, prodotti e livelli di servizio coprono il proprio costo, e supportano la valutazione del fair value che la società stessa approva.
Flussi di onboarding e gestione dei clienti
TF-07OperationsOnboarding dei clienti, raccolta documentale, variazioni di indirizzo e coordinate bancarie e trasferimenti vengono mappati e automatizzati, con il tempo registrato per ogni fase, così il team operations vede dove le pratiche restano in attesa.
Portale clienti e servizio digitale
TF-04CrescitaValorizzazioni, documenti, messaggi e prenotazione degli appuntamenti in un unico portale clienti, con misurazione di utilizzo e abbandoni, riducono le telefonate e le email che riempiono la settimana di un consulente.
Informativa direzionale per la Consumer Duty
TF-10RischiDati sui risultati per i clienti in termini di tempi di contatto, reclami, commissioni e comprensione da parte del cliente, raccolti in un'informativa direzionale per il consiglio di amministrazione con definizioni e fonti documentate. Il giudizio sui risultati resta di competenza della funzione compliance della società.
Integrazione dei dati dopo un'acquisizione
TF-03M&AQuando una società acquisisce un portafoglio clienti o un'altra società, mappiamo, ripuliamo e migriamo i dati di clienti e posizioni ed eseguiamo le riconciliazioni che dimostrano che nulla è andato perso nel trasferimento.
Che cosa cambierà
Regolamento T+1 da ottobre 2027
Dimezzare il ciclo di regolamento sposta riconciliazione, allocazione delle operazioni e gestione della liquidità nel giorno stesso dell'operazione. Le società che riconciliano ancora durante la notte a partire da file avranno bisogno di dati che arrivano e quadrano in giornata.
Il targeted support cambia la base clienti
Dal 6 aprile 2026 le società autorizzate al regime di targeted support della FCA possono offrire suggerimenti a gruppi di consumatori con caratteristiche comuni. Farlo richiede dati di segmentazione puliti e un'informativa direzionale sui risultati, cioè lavoro sui dati alla base di un servizio regolamentato.
Consolidamento e nuove tecnologie
La FCA descrive un settore che si sta consolidando e che utilizza più tecnologia, compresa l'IA. Ogni acquisizione aggiunge un altro insieme di dati da riconciliare, e ogni strumento di IA aggiunge una questione di governance su quali dati legge e su chi ne verifica i risultati.
Sfide di business
01
Report assemblati a mano
I report ai clienti vengono compilati da più sistemi e verificati riga per riga ogni trimestre. Il carico di lavoro raggiunge il picco ogni trimestre nello stesso momento e gli errori arrivano ai clienti.
02
Dati su commissioni e valore che non si riconciliano
Commissioni addebitate, commissioni comunicate e commissioni registrate in contabilità provengono da sistemi diversi. Il lavoro sul fair value e sull'informativa sui costi parte ogni anno dalla loro riconciliazione.
03
Onboarding che richiede settimane
Verifiche d'identità, documenti e trasferimenti in corso vengono seguiti tramite email e fogli di calcolo. I clienti aspettano e nessuno sa dire quale fase sia lenta.
04
Un'informativa direzionale che risponde alle domande dell'anno scorso
L'informativa per il consiglio di amministrazione viene costruita con i dati più facili da estrarre. Le domande che il consiglio e l'autorità di vigilanza pongono oggi, sui risultati per i diversi gruppi di clienti, richiedono dati che la società possiede ma non ha collegato.
Dove sono le opportunità
Report prodotti da un unico insieme riconciliato
La riconciliazione giornaliera trasforma il report trimestrale in un prodotto di dati già verificati e libera il tempo dedicato ai controlli manuali.
Costo del servizio per segmento
Sapere quanto costa servire ogni segmento di clientela consente alla società di definire livelli di servizio e commissioni che può difendere nella propria valutazione del valore.
Dati puliti prima della prossima acquisizione
Una società con strutture dati e riconciliazioni documentate può integrare un portafoglio clienti acquisito in poche settimane invece di mantenere due sistemi per un anno.
Il nostro approccio
Iniziamo in sola lettura dai flussi della banca depositaria e della piattaforma, dal sistema di gestione dei portafogli, dal CRM, dal tariffario delle commissioni e dai dati di fatturazione, dai report esistenti e dai pacchetti di informativa direzionale. Seguiamo un cliente dall'onboarding al report trimestrale e annotiamo ogni punto in cui i dati vengono reinseriti, riconciliati a mano o stimati. Le evidenze diventano un elenco di attività in ordine di priorità, ciascuna con un responsabile e un criterio di accettazione. Se il cliente vuole che realizziamo le soluzioni, lo stesso team sviluppa collegamenti dati, riconciliazioni, report, flussi di lavoro e portale clienti, e li lascia nei sistemi della società. THEFOCUS non è autorizzata dalla FCA. Non forniamo consulenza finanziaria o sugli investimenti, non gestiamo portafogli, non organizziamo operazioni e non deteniamo denaro dei clienti, e interpretazione normativa, approvazione di conformità e consulenza legale restano di competenza della funzione compliance e dei consulenti della società.
Come documentiamo la nostra esperienza
Non è pubblicato alcun incarico anonimizzato nell'asset o nel wealth management. Questa pagina descrive il nostro approccio e le competenze che applicheremmo: integrazione dei dati, riconciliazione, reporting direzionale e automazione dei processi, così come le utilizziamo in altri settori. FINMETRA, il nostro prodotto per i dati finanziari, è in fase di progettazione e non ha installazioni operative.
Come inizia un incarico con THEFOCUS
Il primo colloquio riguarda la Sua situazione. Se ci sono le condizioni, proponiamo una diagnosi a perimetro definito con un deliverable stabilito, prima di qualsiasi impegno più ampio.
Parliamone01
Un colloquio operativo
Quarantacinque minuti con la persona che guiderebbe il lavoro. Le chiediamo della decisione, dei sistemi su cui poggia e della scadenza.
02
Una diagnosi a perimetro definito
Accesso in sola lettura, tempi stabiliti e conclusioni per iscritto: che cosa mostrano i dati, quanto costa il problema e che cosa cambiare per primo.
03
Un piano su cui agire
Interventi, responsabili, indicatori ed esclusioni messi per iscritto. Lo stesso team poi realizza e misura, oppure passa le consegne in modo ordinato.
- Un unico team responsabile
- Chi fa la diagnosi costruisce anche i sistemi e misura il risultato.
- Partner scelti in base al problema
- Specialisti indipendenti intervengono sulle parti che lo richiedono, con un unico contratto.
- Prima i dati, poi le dashboard
- Ordini, registrazioni contabili e log vengono riconciliati prima che qualsiasi raccomandazione si basi su di essi.
Le domande dei dirigenti
Siete autorizzati dalla FCA?
No. Non forniamo consulenza finanziaria o sugli investimenti, non gestiamo portafogli e non deteniamo denaro dei clienti. Il nostro lavoro riguarda dati, reporting, servizio digitale e operations alla base delle attività di una società regolamentata.
Potete aiutarci con la Consumer Duty?
Possiamo raccogliere e collegare i dati di cui ha bisogno la vostra informativa sui risultati, documentare come è definito ciascun indicatore e costruire i report. Se i risultati siano buoni, e che cosa fare al riguardo, spetta al vostro consiglio di amministrazione e alla funzione compliance deciderlo.
Avete lavorato con asset manager o wealth manager?
Non abbiamo incarichi pubblicati in questo settore. Una proposta indicherebbe quali parti del perimetro abbiamo già realizzato in altri settori, come la riconciliazione dei dati e il reporting direzionale.
Avrete bisogno di accedere ai dati dei clienti?
Di solito sì, in sola lettura e nel rispetto dei vostri controlli sulla protezione dei dati. Concordiamo accessi, condizioni di trattamento dei dati e luogo di conservazione prima dell'avvio di qualsiasi lavoro.
Parliamone
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