은행·자본시장

이사회 보고 자료, 관리회계, 주요 경영 정보(MI)의 모든 항목을 원천 시스템과 필드까지 거슬러 추적하고, 그 과정의 수작업 조정을 하나하나 기록합니다. 그 결과물인 계보 지도와 대사표는 한 잔액의 세 가지 버전이 어디서 갈라지고 얼마나 차이 나는지 보여 줍니다.

잔액은 원천에서 한 번만 가져오고, 조정은 문서화된 규칙으로 실행하며, 이사회 보고 자료, 관리회계, 대시보드는 같은 테이블을 읽습니다. 조정마다 책임자와 사유가 붙으므로, 월말 결산의 노력은 합계를 다시 맞추는 일이 아니라 예외 처리에 쓰입니다.

충당금 적립, 수수료 계산, 대사 작업에 쓰이는 워크북과 매크로를 목록으로 만들고, 중요도와 오류가 발견되지 않을 가능성에 따라 순위를 매긴 뒤, 위험이 가장 큰 것부터 테스트와 승인 단계를 갖춘 버전 관리 코드로 다시 구축합니다. 그러면 2차 방어선이 검토할 수 있는 프로세스가 마련됩니다.

수수료·이자 수익, 조달 비용 가정, 배부 비용을 계좌 단위로 연결하면 어느 상품과 고객군이 제 몫을 하고 어느 쪽이 다른 쪽에 기대고 있는지 드러납니다. 방법론은 은행 재무팀이 소유하며, 저희는 모델을 구축하고 테스트하고 문서화합니다.

민원, 연체, 고객 온보딩, 해지, 보유 상품 데이터를 하나의 고객 키로 연결하면, 소비자 의무(Consumer Duty) 결과 모니터링을 위한 데이터셋을 꾸준히 관리할 수 있습니다. 그러면 연례 이사회 보고서는 이미 있는 테이블에서 읽어 오고, 요청이 있으면 결과를 상품별, 고객군별로 나눠 볼 수 있습니다.

바젤 3.1이나 T+1처럼 기한이 정해진 경우, 영향을 받는 보고서, 필드, 프로세스를 정리하고, 데이터 작업 규모를 산정한 뒤, 기한 대비 주간 현황을 보고하며 실행합니다. 규정 해석은 기업과 기업의 인가된 자문단이 맡습니다.