Перейти к содержанию
THEFOCUS
TF-08

Финансовая аналитика и управление эффективностью

Мы создаём отчётность, которая показывает, какие продукты, каналы и клиенты приносят деньги, сверена с банком и появляется достаточно рано, чтобы успеть принять меры.

Обсудить с нами Как мы помогаем клиентам

Наша позиция

Финансовая аналитика в THEFOCUS это работа с управленческой информацией: проектирование отчётов, по которым руководство управляет бизнесом, сверка данных о продажах, рекламе, маркетплейсах и банковских операциях с бухгалтерским учётом, построение прогнозов и сценарных моделей, анализ рентабельности по продуктам, каналам и клиентам и настройка финансовых систем, на которых всё это работает. Ответственность за обязательную отчётность, аудит и налоги остаётся за бухгалтерами клиента.

У большинства финансовых команд много отчётов и мало таких, которые согласуются друг с другом. Магазин показывает одну выручку, рекламные платформы заявляют другую, выплаты маркетплейса показывают третью, а главная книга, закрытая через несколько недель, четвёртую. Мы начинаем с банка и главной книги и сверяем с ними каждый операционный источник, перечисляя все расхождения с их причинами. Когда такая сверка проводится каждый месяц, у отчётности, прогнозирования и анализа рентабельности появляется основа, которая выдерживает проверку директором.

Мы не ограничиваемся анализом и сами внедряем решения. Та же команда, которая выясняет, почему выручка по каналам завышает учтённые продажи, настраивает банковские фиды, пишет правила сопоставления заказов с главной книгой, строит прогнозную модель и настраивает формирование пакета отчётности по расписанию в инструментах, которыми уже пользуются финансовая команда и бухгалтер, например в QuickBooks Online, Wise и выгрузках самой коммерческой платформы. Модели и процессы документируются, чтобы команда клиента могла обновлять их без нас. Если проекту нужен узкий специалист, например по конкретной ERP или консультант по сопровождению сделок, к работе подключается партнёр, выбранный под эту задачу и указанный в объёме работ.

Наша финансовая работа касается управленческой информации. Обязательная отчётность, аудит и подача налоговой отчётности остаются за бухгалтерами клиента. Мы согласуем с ними определения и правила сверки, и всё, что затрагивает обязательный учёт, утверждают они. Учёт нашей собственной компании мы ведём в тех же инструментах, которые настраиваем для клиентов, и из этой работы вырастает FINMETRA, продукт для работы с финансовыми данными, который сейчас находится на стадии проектирования.

Как мы помогаем клиентам

Задачи бизнеса

  1. 01

    Отчётность за месяц приходит слишком поздно, чтобы действовать

    Пакет управленческой отчётности появляется через несколько недель после закрытия месяца и собирается вручную из выгрузок. К этому времени кампания, заказ запасов или изменение цены, для которых он был нужен, уже состоялись.

  2. 02

    Выручка по каналам не сходится с учётом

    Рекламные платформы, маркетплейсы и интернет-магазин показывают каждый свою выручку. В сумме эти цифры превышают то, что поступило в банк, и никто не может сказать, на какую цифру опираться при решении о бюджете.

  3. 03

    Убытки скрыты в средней марже

    Единый показатель валовой маржи скрывает продукты, которые становятся убыточными после распределения доставки, платёжных комиссий, возвратов и рекламы, а сегменты клиентов, прибыльные по данным платформ, оказываются убыточными по учтённым заказам.

  4. 04

    Деньги заморожены там, куда никто не смотрит

    Медленно оборачивающиеся запасы, просроченные счета без напоминаний и оплата поставщикам раньше срока по умолчанию поглощают денежные средства, которые по прогнозу должны были быть доступны.

  5. 05

    Прогнозы по принципу «прошлый год плюс процент»

    Бюджет составляется раз в год в таблице, которую больше никто не может обновить, и ко второму кварталу бизнес перестаёт им пользоваться.

  6. 06

    Несколько валют, юридических лиц и учётных систем

    Продажи в одной валюте, затраты в другой и группа компаний в разных юрисдикциях дают консолидированные показатели, которые зависят от того, какой валютный курс кто-то выбрал.

Наш подход

  1. Начинать с главной книги и банка

    Банковские записи и учётная система служат эталоном. Данные магазинов, маркетплейсов и рекламных платформ сверяются с ними, и каждое расхождение либо объясняется, либо вносится в список открытых.

  2. Согласовать определения до создания отчётов

    Выручка, маржа, маржинальный доход, стоимость привлечения клиента и окупаемость рекламных расходов определяются один раз, письменно, с указанием системы-источника. Если в отчёте используется другое определение, это указывается на странице.

  3. Моделировать до того, как тратить деньги

    Решения о ценах, бюджете, найме и закупках прогоняются через модели с явно указанными допущениями. Рекомендации называют один основной вариант и одну альтернативу, и обоснование идёт первым.

  4. Оставить процесс финансовой команде

    Отчёты, модели и процессы строятся в инструментах, которыми уже пользуются финансовая команда и бухгалтер, и документируются, чтобы работа продолжалась после нашего ухода.

Профильные отрасли

Связанные решения

  • FINMETRA На стадии проектирования

Как оцениваются результаты

  • Число рабочих дней от закрытия месяца до пакета управленческой отчётности, которым пользуется руководство
  • Количество и сумма необъяснённых расхождений между операционными данными и главной книгой
  • Доля выручки, маржинальный доход по которой можно проследить до продукта и канала
  • Ошибка прогноза относительно фактических результатов по статьям
  • Оборачиваемость дебиторской задолженности и запасов в днях относительно зафиксированного исходного уровня

Границы проекта

  • Мы не проводим обязательный аудит и не подписываем отчётность.
  • Мы не даём регулируемых финансовых или инвестиционных консультаций и не организуем финансирование.
  • Мы не подаём налоговые декларации и не оказываем налоговые услуги как регулируемую деятельность. Обязательная отчётность, налоги и соблюдение требований остаются за бухгалтерами клиента, и мы работаем вместе с ними.
  • Изменения в главной книге, например корректирующие проводки, вносятся только с письменного одобрения клиента и с согласия бухгалтера.
  • FINMETRA, наш продукт для аналитики финансовых данных, находится на стадии проектирования и сегодня не предлагается как услуга.

Смежные компетенции

Избранные материалы

С чего начинается работа с THEFOCUS

Первый разговор посвящён вашей ситуации. Если мы подходим друг другу, то до любых крупных обязательств предлагаем диагностику в согласованных рамках с заранее определённым результатом.

Обсудить с нами

  1. 01

    Рабочий разговор

    Сорок пять минут с человеком, который будет руководить работой. Мы спрашиваем о решении, о системах, на которых оно основано, и о сроках.

  2. 02

    Диагностика в согласованных рамках

    Доступ только на чтение, фиксированный срок и письменный вывод: что показывают данные учёта, во что это обходится и что менять в первую очередь.

  3. 03

    План, по которому можно действовать

    Изменения, ответственные, показатели и исключения фиксируются письменно. Затем та же команда реализует план и измеряет результат либо аккуратно передаёт работу вам.

Одна команда с единой ответственностью
Те, кто проводит диагностику, сами создают системы и измеряют результат.
Партнёры под конкретную задачу
Независимые эксперты подключаются к тем частям работы, где они нужны, в рамках одного договора.
Сначала данные учёта, потом дашборды
Заказы, учётные регистры и журналы сверяются до того, как на них будет опираться хоть одна рекомендация.

info@thefocus.solutions

Вопросы руководителей

Вы бухгалтерская фирма?

Нет. Наша финансовая работа это управленческая информация, аналитика, проектирование отчётности, моделирование и технологии для финансовых процессов. Обязательная отчётность, аудит и подача налоговой отчётности остаются за вашими бухгалтерами, а мы работаем с ними над определениями и данными.

Как вы работаете с нашим бухгалтером или финансовой командой?

До начала любой разработки мы согласуем с ними план счетов, определения показателей и правила сверки и настраиваем процессы в системах, которыми они уже пользуются. Всё, что влияет на обязательную отчётность, утверждают они.

Какой доступ к финансовым данным вам нужен?

Доступ на чтение к учётной системе, банковским фидам или выпискам, а также к платформам продаж и рекламы, данные которых сверяются. Любые изменения в главной книге вносятся только с вашего письменного одобрения и с согласия вашего бухгалтера.

С чего начинается проект?

Обычно с одной сверки, в которой бизнес уже сомневается, например выручки рекламных платформ с учтёнными заказами или счетов с поступлениями в банк. Она быстро показывает состояние данных и задаёт объём работ по отчётности.

Можете ли вы построить модель для одного конкретного решения?

Да. Типичные примеры: решения о ценах, бюджете, точке безубыточности, найме и покупке оборудования. В каждой модели перечислены допущения и источники, чтобы ваша команда могла изменить входной параметр и увидеть результат.

Что такое FINMETRA и нужна ли она нам?

FINMETRA это продукт, который мы проектируем, чтобы превращать учётные и управленческие данные в отчётность, готовую для принятия решений. Он пока недоступен, и текущие проекты выполняются с помощью ваших существующих инструментов.

Обсудить с нами

Несколько сведений помогут нам передать ваш запрос нужному партнёру. Поля с пометкой «необязательно» можно не заполнять.