رأس المال العامل والسيولة النقدية
حتى المنشآت الرابحة قد تعاني نقصًا في النقد حين يتحرك المخزون والذمم المدينة وشروط الموردين في غير صالحها. نبيّن أين يقبع النقد ومتى سيتحرك.
أسئلة نساعد في الإجابة عنها
- كم سيكون لدينا من النقد في كل أسبوع من الأسابيع الثلاثة عشر القادمة؟
- كم من النقد محتجز في مخزون بطيء الحركة؟
- أيّ العملاء يتأخرون في السداد، وما إجراءاتنا لمتابعتهم؟
- هل ندفع للموردين قبل المواعيد التي تقتضيها شروطنا؟
- ماذا يحدث للنقد إذا انخفضت المبيعات أو تأخر عميل رئيسي في السداد شهرًا؟
ما نقوم به
تنبؤ بالنقد على المدى القصير
تنبؤ أسبوعي بالنقد مبني من دفتر الأستاذ والفواتير المفتوحة ودورات الدفع وخطة المبيعات، ويحدّثه الفريق المالي.
مراجعة الذمم المدينة
أعمار الذمم المدينة، وسلوك السداد لكل عميل، وإجراءات المتابعة، مع مطابقة سجلات الفواتير والإشعارات الدائنة مع المقبوضات.
مراجعة الذمم الدائنة والشروط
مقارنة شروط الموردين بالتوقيت الفعلي للسداد، وتقويم لدورات الدفع متوافق مع التدفقات النقدية الداخلة.
تحليل النقد المحتجز في المخزون
قيمة المخزون حسب العمر والحركة، مع النقد المحتجز في كل فئة وخيارات تحريره.
- كيف تبدأ المهمة الاستشارية مع THEFOCUSناقش هذا معنا
منهجيتنا
- 01
البناء من البنود المفتوحة
يبدأ التنبؤ من الفواتير المفتوحة الفعلية وأوامر الشراء وجداول السداد، ثم تُضاف إليه خطة المبيعات.
- 02
مطابقة الأرصدة
تُطابَق أرصدة العملاء والموردين مع المقبوضات والمدفوعات قبل استخدامها في التنبؤ.
- 03
مقارنة التنبؤ بالنتيجة
يُقارن تنبؤ كل أسبوع بالرصيد المصرفي الفعلي، ويُسجَّل سبب كل انحراف.
القطاعات ذات الصلة
كيف تبدأ المهمة الاستشارية مع THEFOCUS
يدور الحوار الأول حول وضعكم. وإذا وجدنا توافقًا، نقترح تشخيصًا محدد النطاق بمخرَج ثابت قبل أي التزام أكبر.
ناقش هذا معنا01
حوار عملي
خمس وأربعون دقيقة مع الشخص الذي سيقود العمل. نسأل عن القرار، والأنظمة التي يستند إليها، والموعد النهائي.
02
تشخيص محدد النطاق
صلاحية القراءة فقط، وإطار زمني ثابت، ونتائج مكتوبة: ما تُظهره السجلات، وكم يكلّف الوضع القائم، وما الذي ينبغي تغييره أولًا.
03
خطة قابلة للتنفيذ
التغييرات والمسؤولون عنها ومؤشرات القياس والاستثناءات، كلها مكتوبة. ثم يتولى الفريق نفسه البناء والقياس، أو يسلّم العمل تسليمًا منظمًا.
- فريق واحد يتحمل المسؤولية
- من يشخّص المشكلة هو من يبني الأنظمة ويقيس النتيجة.
- شركاء يُختارون حسب المشكلة
- ينضم متخصصون مستقلون إلى الأجزاء التي تحتاج إليهم، بموجب عقد واحد.
- السجلات قبل لوحات المعلومات
- نطابق الطلبات ودفاتر الأستاذ وسجلات الأنظمة قبل أن تُبنى عليها أي توصية.
أسئلة يطرحها التنفيذيون
هل ترتّبون تمويلًا أو تمويلًا بضمان الفواتير؟
لا. لا نرتّب القروض أو التمويل بضمان الفواتير أو الاستثمارات ولا نقدّم المشورة بشأنها. نبني التنبؤ بالنقد والأدلة التي يحتاج إليها فريقكم المالي ومحاسبكم وأي جهة مقرضة.
كم مرة يُحدَّث التنبؤ بالنقد؟
أسبوعيًا في العادة. ويُصمَّم النموذج بحيث يحدّثه فريقكم المالي من دفتر الأستاذ والحساب المصرفي في إجراء قصير.
ناقش هذا معنا
تساعدنا بعض التفاصيل على توجيه استفساركم إلى الشريك المناسب. ويمكن ترك الحقول المشار إليها بأنها اختيارية فارغة.