Capital de giro e caixa
Empresas lucrativas também ficam sem caixa quando estoque, contas a receber e prazos de fornecedores se movem contra elas. Mostramos onde o caixa está e quando ele vai se movimentar.
Perguntas que ajudamos a responder
- Quanto caixa teremos em cada uma das próximas treze semanas?
- Quanto caixa está preso em estoque de baixo giro?
- Quais clientes pagam com atraso, e qual é o nosso processo de cobrança?
- Estamos pagando fornecedores antes do que os prazos exigem?
- O que acontece com o caixa se as vendas caírem ou se um grande cliente pagar com um mês de atraso?
O que fazemos
Projeção de caixa de curto prazo
Uma projeção semanal de caixa construída a partir do livro contábil, das faturas em aberto, dos lotes de pagamento e do plano de vendas, atualizada pela equipe financeira.
Revisão de contas a receber
Aging de recebíveis, comportamento de pagamento por cliente e processo de cobrança, com os registros de faturas e notas de crédito conciliados com os recebimentos.
Revisão de contas a pagar e prazos
Prazos de fornecedores comparados com as datas efetivas de pagamento e um calendário de pagamentos alinhado às entradas de caixa.
Análise do caixa em estoque
Valor do estoque por idade e giro, com o caixa preso em cada classe e opções para liberá-lo.
- Como começa um projeto com a THEFOCUSConversar sobre este tema
Nossa abordagem
- 01
Partir dos itens em aberto
A projeção começa pelas faturas em aberto, pedidos de compra e cronogramas de pagamento reais, e acrescenta o plano de vendas por cima.
- 02
Conciliar os saldos
Os saldos de clientes e fornecedores são conciliados com os recebimentos e pagamentos antes de serem usados na projeção.
- 03
Comparar a projeção com o resultado
A projeção de cada semana é comparada com o saldo bancário real, e a causa de cada variação é registrada.
Setores relevantes
Como começa um projeto com a THEFOCUS
A primeira conversa trata da sua situação. Se houver aderência, propomos um diagnóstico com escopo definido e entregável fixo antes de qualquer compromisso maior.
Conversar sobre este tema01
Uma conversa de trabalho
Quarenta e cinco minutos com a pessoa que conduziria o trabalho. Perguntamos sobre a decisão, os sistemas por trás dela e o prazo.
02
Um diagnóstico com escopo definido
Acesso somente leitura, prazo fixo e uma conclusão por escrito: o que os registros mostram, quanto isso custa e o que mudar primeiro.
03
Um plano pronto para execução
Mudanças, responsáveis, indicadores e exclusões por escrito. Em seguida, a mesma equipe implementa e mede, ou faz uma transição organizada.
- Uma única equipe responsável
- Quem faz o diagnóstico também constrói os sistemas e mede o resultado.
- Parceiros escolhidos para cada problema
- Especialistas independentes atuam nas partes que exigem sua participação, sob um único contrato.
- Registros antes de dashboards
- Pedidos, livros contábeis e logs são conciliados antes que qualquer recomendação dependa deles.
Perguntas que os executivos fazem
Vocês intermediam financiamentos ou antecipação de recebíveis?
Não. Não intermediamos nem assessoramos empréstimos, antecipação de recebíveis ou investimentos. Construímos a projeção de caixa e as evidências de que sua equipe financeira, seu contador e eventuais credores precisariam.
Com que frequência a projeção de caixa é atualizada?
O usual é semanalmente. O modelo é desenhado para que sua equipe financeira o atualize a partir do livro contábil e do banco em uma rotina curta.
Conversar sobre este tema
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