Capitale circolante e liquidità
Anche le aziende redditizie restano a corto di liquidità quando scorte, crediti e termini dei fornitori si muovono a loro sfavore. Mostriamo dove si trova la liquidità e quando si muoverà.
Le domande a cui aiutiamo a rispondere
- Quanta liquidità avremo in ciascuna delle prossime tredici settimane?
- Quanta liquidità è immobilizzata in scorte a lenta rotazione?
- Quali clienti pagano in ritardo, e qual è la nostra procedura di sollecito?
- Paghiamo i fornitori prima di quanto richiedano i termini concordati?
- Cosa succede alla liquidità se le vendite calano o un cliente importante paga con un mese di ritardo?
Che cosa facciamo
Previsione di cassa a breve termine
Una previsione di cassa settimanale costruita su contabilità, fatture aperte, cicli di pagamento e piano di vendita, aggiornata dalla funzione amministrativa.
Analisi dei crediti
Scadenzario dei crediti, comportamento di pagamento per cliente e procedura di sollecito, con fatture e note di credito riconciliate con gli incassi.
Analisi dei debiti e dei termini di pagamento
Termini concordati con i fornitori confrontati con le tempistiche di pagamento effettive, e un calendario dei pagamenti allineato agli incassi.
Analisi della liquidità immobilizzata nelle scorte
Valore delle scorte per anzianità e movimentazione, con la liquidità immobilizzata in ciascuna classe e le opzioni per liberarla.
- Come inizia un incarico con THEFOCUSParliamone
Il nostro approccio
- 01
Partire dalle partite aperte
La previsione parte da fatture aperte, ordini di acquisto e scadenze di pagamento effettivi, e vi aggiunge il piano di vendita.
- 02
Riconciliare i saldi
I saldi di clienti e fornitori vengono riconciliati con incassi e pagamenti prima di essere usati per la previsione.
- 03
Confrontare previsione e risultato
La previsione di ogni settimana viene confrontata con il saldo bancario effettivo, e la causa di ciascuno scostamento viene registrata.
Settori di riferimento
Come inizia un incarico con THEFOCUS
Il primo colloquio riguarda la Sua situazione. Se ci sono le condizioni, proponiamo una diagnosi a perimetro definito con un deliverable stabilito, prima di qualsiasi impegno più ampio.
Parliamone01
Un colloquio operativo
Quarantacinque minuti con la persona che guiderebbe il lavoro. Le chiediamo della decisione, dei sistemi su cui poggia e della scadenza.
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Una diagnosi a perimetro definito
Accesso in sola lettura, tempi stabiliti e conclusioni per iscritto: che cosa mostrano i dati, quanto costa il problema e che cosa cambiare per primo.
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Un piano su cui agire
Interventi, responsabili, indicatori ed esclusioni messi per iscritto. Lo stesso team poi realizza e misura, oppure passa le consegne in modo ordinato.
- Un unico team responsabile
- Chi fa la diagnosi costruisce anche i sistemi e misura il risultato.
- Partner scelti in base al problema
- Specialisti indipendenti intervengono sulle parti che lo richiedono, con un unico contratto.
- Prima i dati, poi le dashboard
- Ordini, registrazioni contabili e log vengono riconciliati prima che qualsiasi raccomandazione si basi su di essi.
Le domande dei dirigenti
Intermediate finanziamenti o anticipi su fatture?
No. Non intermediamo né forniamo consulenza su prestiti, anticipi su fatture o investimenti. Costruiamo la previsione di cassa e le evidenze di cui avrebbero bisogno la vostra funzione amministrativa, il commercialista ed eventuali finanziatori.
Con quale frequenza viene aggiornata la previsione di cassa?
Di norma ogni settimana. Il modello è pensato perché la vostra funzione amministrativa lo aggiorni da contabilità e banca con una breve procedura di routine.
Parliamone
Alcune informazioni ci aiutano a indirizzare la richiesta al partner più adatto. I campi indicati come facoltativi possono essere lasciati vuoti.