Besoin en fonds de roulement et trésorerie
Une entreprise rentable peut manquer de trésorerie lorsque les stocks, les créances et les conditions fournisseurs évoluent en sa défaveur. Nous montrons où se trouve la trésorerie et quand elle va bouger.
Les questions auxquelles nous aidons à répondre
- De combien de trésorerie disposerons-nous chacune des treize prochaines semaines ?
- Combien de trésorerie est immobilisée dans des stocks à rotation lente ?
- Quels clients paient en retard, et quel est notre processus de relance ?
- Payons-nous nos fournisseurs plus tôt que nos conditions ne l'exigent ?
- Qu'advient-il de la trésorerie si les ventes baissent ou si un grand client paie avec un mois de retard ?
Ce que nous faisons
Prévision de trésorerie à court terme
Une prévision de trésorerie hebdomadaire construite à partir du grand livre, des factures ouvertes, des campagnes de paiement et du plan commercial, mise à jour par l'équipe finance.
Revue des créances clients
Balance âgée des créances, comportement de paiement par client et processus de relance, avec les factures et les avoirs rapprochés des encaissements.
Revue des dettes fournisseurs et des conditions
Les conditions fournisseurs comparées aux dates de paiement réelles, et un calendrier des campagnes de paiement aligné sur les encaissements.
Analyse de la trésorerie immobilisée en stock
La valeur du stock par ancienneté et par rotation, avec la trésorerie immobilisée dans chaque catégorie et les options pour la libérer.
- Comment démarre une mission avec THEFOCUSEn discuter avec nous
Notre approche
- 01
Partir des éléments ouverts
La prévision part des factures ouvertes, des bons de commande et des échéanciers de paiement réels, puis intègre le plan commercial.
- 02
Rapprocher les soldes
Les soldes clients et fournisseurs sont rapprochés des encaissements et des décaissements avant de servir à la prévision.
- 03
Comparer la prévision au réel
Chaque semaine, la prévision est comparée au solde bancaire réel, et la cause de chaque écart est consignée.
Secteurs concernés
Comment démarre une mission avec THEFOCUS
Le premier échange porte sur votre situation. Si notre intervention est pertinente, nous proposons un diagnostic cadré, avec un livrable défini, avant tout engagement plus important.
En discuter avec nous01
Un échange de travail
Quarante-cinq minutes avec la personne qui dirigerait la mission. Nous vous interrogeons sur la décision, les systèmes qui la sous-tendent et l'échéance.
02
Un diagnostic cadré
Un accès en lecture seule, un délai fixé et des conclusions écrites : ce que révèlent les données, ce que cela coûte et ce qu'il faut changer en premier.
03
Un plan exploitable
Les changements, les responsables, les indicateurs et les exclusions, par écrit. La même équipe construit et mesure ensuite, ou assure une passation propre.
- Une seule équipe responsable
- Ceux qui posent le diagnostic construisent aussi les systèmes et mesurent le résultat.
- Des partenaires choisis selon le problème
- Des spécialistes indépendants interviennent sur les volets qui le nécessitent, dans le cadre d'un contrat unique.
- Les données sources avant les tableaux de bord
- Commandes, grands livres et journaux sont rapprochés avant qu'une recommandation ne s'appuie sur eux.
Les questions des dirigeants
Organisez-vous des financements ou de l'affacturage ?
Non. Nous n'organisons pas de prêts, d'affacturage ou d'investissements et ne conseillons pas sur ces sujets. Nous construisons la prévision de trésorerie et les éléments dont votre équipe finance, votre expert-comptable et un éventuel prêteur auraient besoin.
À quelle fréquence la prévision de trésorerie est-elle mise à jour ?
Chaque semaine, en général. Le modèle est conçu pour que votre équipe finance l'actualise à partir du grand livre et de la banque en une routine courte.
En discuter avec nous
Quelques informations nous permettent d'orienter votre demande vers l'associé compétent. Les champs facultatifs peuvent rester vides.