운전자본·현금 관리
수익을 내는 기업도 재고, 매출채권, 공급업체 결제 조건이 불리하게 움직이면 현금이 부족해집니다. 저희는 현금이 어디에 있고 언제 움직일지 보여 드립니다.
함께 답을 찾는 질문
- 앞으로 13주 동안 매주 현금이 얼마나 있겠습니까?
- 회전이 느린 재고에 현금이 얼마나 묶여 있습니까?
- 어떤 고객이 대금을 늦게 지급하며, 저희의 독촉 절차는 어떻습니까?
- 결제 조건보다 일찍 공급업체에 대금을 지급하고 있습니까?
- 매출이 줄거나 주요 고객이 한 달 늦게 지급하면 현금은 어떻게 됩니까?
주요 업무
단기 현금 예측
원장, 미결 송장, 지급 일정, 판매 계획으로 구축하고 재무팀이 갱신하는 주간 현금 예측입니다.
매출채권 검토
매출채권 연령 분석, 고객별 지급 행태, 독촉 절차를 검토하고, 송장과 대변 메모 기록을 입금 내역과 대사합니다.
매입채무·결제 조건 검토
공급업체 결제 조건을 실제 지급 시점과 비교하고, 현금 유입에 맞춘 지급 일정표를 마련합니다.
재고의 현금 분석
재고 금액을 경과 기간과 회전 정도별로 나누어, 분류마다 묶인 현금과 이를 회수할 방안을 제시합니다.
- THEFOCUS와의 프로젝트는 이렇게 시작됩니다이 주제로 상담하기
접근 방식
- 01
미결 항목에서 출발
예측은 실제 미결 송장, 구매 주문, 지급 일정에서 시작하고, 그 위에 판매 계획을 더합니다.
- 02
잔액 대사
고객과 공급업체 잔액은 예측에 쓰기 전에 입금 및 지급 내역과 대사합니다.
- 03
예측과 결과 비교
매주 예측을 실제 은행 잔액과 비교하고, 차이마다 원인을 기록합니다.
THEFOCUS와의 프로젝트는 이렇게 시작됩니다
첫 대화에서는 귀사의 상황을 듣습니다. 서로 맞는다고 판단되면, 더 큰 약정에 앞서 산출물이 정해진 범위 한정 진단을 제안합니다.
이 주제로 상담하기01
실무 중심의 대화
업무를 이끌 담당자와 45분간 대화합니다. 의사결정의 내용, 그 뒤에 있는 시스템, 그리고 기한을 여쭙습니다.
02
범위를 정한 진단
읽기 전용 권한과 정해진 기간으로 진행하며, 서면 진단 결과를 드립니다. 기록이 무엇을 보여 주는지, 그로 인한 비용은 얼마인지, 무엇부터 바꿔야 하는지를 담습니다.
03
실행 가능한 계획
변경 사항, 책임자, 측정 지표, 제외 범위를 문서로 정리합니다. 이후 같은 팀이 구축과 측정을 맡거나, 깔끔하게 인계합니다.
- 책임지는 하나의 팀
- 진단한 사람들이 시스템도 구축하고 결과도 측정합니다.
- 문제에 맞춰 선정하는 파트너
- 필요한 영역에만 독립 전문가가 합류하며, 계약은 하나로 유지됩니다.
- 대시보드보다 기록 먼저
- 주문, 원장, 로그는 어떤 권고안의 근거로 삼기 전에 먼저 대사합니다.
경영진이 자주 묻는 질문
자금 조달이나 매출채권 금융을 주선합니까?
아닙니다. 대출, 매출채권 금융, 투자를 주선하거나 이에 관해 자문하지 않습니다. 저희는 귀사의 재무팀, 회계사, 그리고 대출 기관이 필요로 할 현금 예측과 근거 자료를 구축합니다.
현금 예측은 얼마나 자주 갱신합니까?
보통 매주 갱신합니다. 모델은 귀사 재무팀이 원장과 은행 기록으로 짧은 정기 작업만으로 갱신할 수 있게 설계합니다.
이 주제로 상담하기
몇 가지 정보를 주시면 문의를 적합한 파트너에게 전달하는 데 도움이 됩니다. '선택' 표시 항목은 비워 두셔도 됩니다.