Working Capital & Liquidität
Auch profitablen Unternehmen geht das Geld aus, wenn Bestände, Forderungen und Lieferantenkonditionen sich gegen sie entwickeln. Wir zeigen, wo die Liquidität liegt und wann sie sich bewegen wird.
Fragen, die wir mit Ihnen beantworten
- Wie viel Liquidität werden wir in jeder der nächsten dreizehn Wochen haben?
- Wie viel Liquidität ist in langsam drehenden Beständen gebunden?
- Welche Kunden zahlen spät, und wie sieht unser Mahnprozess aus?
- Zahlen wir Lieferanten früher, als unsere Konditionen es verlangen?
- Was passiert mit der Liquidität, wenn der Umsatz sinkt oder ein Großkunde einen Monat zu spät zahlt?
Was wir tun
Kurzfristige Liquiditätsplanung
Eine wöchentliche Liquiditätsprognose aus Hauptbuch, offenen Rechnungen, Zahlungsläufen und Absatzplan, aktualisiert vom Finanzteam.
Prüfung der Forderungen
Altersstruktur der Forderungen, Zahlungsverhalten je Kunde und Mahnprozess, mit Rechnungen und Gutschriften, die mit den Zahlungseingängen abgestimmt sind.
Prüfung der Verbindlichkeiten und Konditionen
Lieferantenkonditionen im Vergleich zum tatsächlichen Zahlungszeitpunkt und ein Kalender für Zahlungsläufe, der auf die Mittelzuflüsse abgestimmt ist.
Liquiditätsanalyse der Bestände
Bestandswert nach Alter und Umschlag, mit der in jeder Klasse gebundenen Liquidität und Optionen, sie freizusetzen.
- Wie ein Mandat mit THEFOCUS beginntMit uns besprechen
Unser Vorgehen
- 01
Von offenen Posten ausgehen
Die Prognose beginnt bei tatsächlich offenen Rechnungen, Bestellungen und Zahlungsplänen und ergänzt darauf den Absatzplan.
- 02
Die Salden abstimmen
Kunden- und Lieferantensalden werden mit Zahlungseingängen und -ausgängen abgestimmt, bevor sie in die Prognose eingehen.
- 03
Prognose und Ergebnis vergleichen
Die Prognose jeder Woche wird mit dem tatsächlichen Kontostand verglichen, und die Ursache jeder Abweichung wird festgehalten.
Relevante Branchen
Wie ein Mandat mit THEFOCUS beginnt
Im ersten Gespräch geht es um Ihre Situation. Wenn es passt, schlagen wir eine klar abgegrenzte Diagnose mit festgelegtem Ergebnis vor, bevor Sie sich zu mehr verpflichten.
Mit uns besprechen01
Ein Arbeitsgespräch
Fünfundvierzig Minuten mit der Person, die die Arbeit leiten würde. Wir fragen nach der Entscheidung, den Systemen dahinter und der Frist.
02
Eine abgegrenzte Diagnose
Lesezugriff, ein fester Zeitrahmen und ein schriftlicher Befund: was die Daten zeigen, was das Problem kostet und was zuerst geändert werden sollte.
03
Ein umsetzbarer Plan
Änderungen, Verantwortliche, Kennzahlen und Ausschlüsse, schriftlich festgehalten. Danach baut und misst dasselbe Team, oder es übergibt sauber.
- Ein verantwortliches Team
- Wer die Diagnose stellt, baut auch die Systeme und misst das Ergebnis.
- Partner passend zum Problem
- Unabhängige Spezialisten kommen für die Teile hinzu, die ihr Fachwissen erfordern, unter einem einzigen Vertrag.
- Belege vor Dashboards
- Bestellungen, Hauptbücher und Logs werden abgestimmt, bevor eine Empfehlung auf ihnen aufbaut.
Fragen von Führungskräften
Vermitteln Sie Finanzierungen oder Factoring?
Nein. Wir vermitteln keine Kredite, Factoring-Lösungen oder Investments und beraten nicht dazu. Wir bauen die Liquiditätsprognose und die Nachweise, die Ihr Finanzteam, Ihr Steuerberater und ein möglicher Kreditgeber brauchen.
Wie oft wird die Liquiditätsprognose aktualisiert?
Üblich ist wöchentlich. Das Modell ist so angelegt, dass Ihr Finanzteam es in einer kurzen Routine aus Hauptbuch und Bankdaten aktualisiert.
Mit uns besprechen
Mit wenigen Angaben leiten wir Ihre Anfrage an den passenden Partner weiter. Als optional gekennzeichnete Felder können Sie leer lassen.