Capital de trabajo y tesorería
Las empresas rentables también se quedan sin tesorería cuando las existencias, las cuentas por cobrar y las condiciones de los proveedores juegan en su contra. Mostramos dónde está la tesorería y cuándo se moverá.
Preguntas que ayudamos a responder
- ¿Cuánta tesorería tendremos en cada una de las próximas trece semanas?
- ¿Cuánta tesorería está inmovilizada en existencias de baja rotación?
- ¿Qué clientes pagan tarde y cuál es nuestro proceso para reclamarles?
- ¿Estamos pagando a los proveedores antes de lo que exigen nuestras condiciones?
- ¿Qué ocurre con la tesorería si caen las ventas o un cliente importante paga con un mes de retraso?
Qué hacemos
Previsión de tesorería a corto plazo
Una previsión semanal de tesorería construida a partir del libro contable, las facturas abiertas, las remesas de pago y el plan de ventas, actualizada por el equipo financiero.
Revisión de cuentas por cobrar
Antigüedad de la deuda de clientes, comportamiento de pago por cliente y proceso de reclamación, con los registros de facturas y notas de crédito conciliados con los cobros.
Revisión de cuentas por pagar y condiciones
Condiciones de los proveedores comparadas con los plazos reales de pago, y un calendario de remesas de pago alineado con las entradas de tesorería.
Análisis de la tesorería en existencias
Valor de las existencias por antigüedad y rotación, con la tesorería inmovilizada en cada categoría y opciones para liberarla.
- Cómo empieza un proyecto con THEFOCUSHablar de ello con nosotros
Nuestro enfoque
- 01
Partir de las partidas abiertas
La previsión parte de las facturas abiertas reales, las órdenes de compra y los calendarios de pago, y añade encima el plan de ventas.
- 02
Conciliar los saldos
Los saldos de clientes y proveedores se concilian con los cobros y pagos antes de usarlos para prever.
- 03
Comparar la previsión con el resultado
La previsión de cada semana se compara con el saldo bancario real y se registra la causa de cada desviación.
Sectores relevantes
Cómo empieza un proyecto con THEFOCUS
La primera conversación se centra en su situación. Si hay encaje, proponemos un diagnóstico acotado con un entregable fijo antes de cualquier compromiso mayor.
Hablar de ello con nosotros01
Una conversación de trabajo
Cuarenta y cinco minutos con la persona que dirigiría el trabajo. Preguntamos por la decisión, los sistemas que la sustentan y el plazo.
02
Un diagnóstico acotado
Acceso de solo lectura, un plazo fijo y una conclusión por escrito: qué muestran los registros, cuánto cuesta y qué cambiar primero.
03
Un plan ejecutable
Cambios, responsables, indicadores y exclusiones por escrito. Después, el mismo equipo construye y mide, o hace un traspaso ordenado.
- Un único equipo responsable
- Las mismas personas que diagnostican construyen los sistemas y miden el resultado.
- Socios elegidos según el problema
- Los especialistas independientes se incorporan en las partes que los requieren, bajo un único contrato.
- Registros antes que paneles
- Pedidos, libros contables y registros de actividad se concilian antes de que una recomendación dependa de ellos.
Preguntas frecuentes de los directivos
¿Gestionan financiamiento o factoring?
No. No gestionamos ni asesoramos sobre préstamos, factoring ni inversiones. Construimos la previsión de tesorería y la evidencia que necesitarían su equipo financiero, su contador y cualquier prestamista.
¿Con qué frecuencia se actualiza la previsión de tesorería?
Lo habitual es semanalmente. El modelo está diseñado para que su equipo financiero lo actualice a partir del libro contable y el banco con una rutina breve.
Hablar de ello con nosotros
Algunos datos nos ayudan a dirigir su consulta al socio adecuado. Los campos marcados como opcionales pueden dejarse en blanco.