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THEFOCUS
TF-08

Inteligência financeira e desempenho

Construímos relatórios que mostram quais produtos, canais e clientes dão lucro, conciliados com o banco e disponíveis a tempo de agir.

Conversar sobre este tema Como ajudamos os clientes

Nossa perspectiva

Na THEFOCUS, inteligência financeira é trabalho de informações gerenciais: desenhar os relatórios com que a liderança conduz o negócio, conciliar dados de vendas, publicidade, marketplaces e bancos com a contabilidade, construir projeções e modelos de cenários, analisar a rentabilidade por produto, canal e cliente e configurar os sistemas financeiros por trás disso. Os contadores do cliente mantêm a responsabilidade pelas demonstrações financeiras legais, pela auditoria e pelos tributos.

A maioria das equipes financeiras tem muitos relatórios e poucos que concordam entre si. A loja informa um valor de receita, as plataformas de anúncios reivindicam outro, o repasse do marketplace mostra um terceiro e o livro contábil, fechado semanas depois, um quarto. Partimos do banco e do livro contábil e conciliamos cada fonte operacional com eles, listando cada diferença com a respectiva causa. Quando essa conciliação passa a rodar todo mês, os relatórios, as projeções e as análises de rentabilidade ganham uma base que se sustenta quando um diretor a confere.

Nós construímos, além de analisar. A mesma equipe que descobre por que a receita por canal supera as vendas registradas também configura os feeds bancários, escreve as regras de correspondência entre pedidos e livro contábil, constrói o modelo de projeção e monta o pacote de relatórios gerenciais programado, em ferramentas que a equipe financeira e o contador já usam, como QuickBooks Online, Wise e as exportações da própria plataforma de comércio. Modelos e fluxos de trabalho são documentados para que a equipe do cliente possa atualizá-los sem nós. Quando um projeto exige um especialista, como em um ERP específico ou um assessor de transaction services, um parceiro escolhido para aquele problema entra no trabalho e é nomeado no escopo.

Nosso trabalho financeiro é de informações gerenciais. Demonstrações financeiras legais, auditoria e entrega de obrigações fiscais continuam com os contadores do cliente. Acordamos com eles as definições e as regras de conciliação, e eles mantêm a aprovação de tudo o que afeta os registros legais. Mantemos a contabilidade da nossa própria empresa nas mesmas ferramentas que configuramos para os clientes, e o FINMETRA, um produto de dados financeiros hoje em concepção, nasce desse trabalho.

Como ajudamos os clientes

Desafios de negócio

  1. 01

    Relatórios de fechamento que chegam tarde demais para agir

    O pacote de relatórios gerenciais chega semanas após o fim do mês, montado à mão a partir de exportações. Até lá, a campanha, o pedido de estoque ou a mudança de preço que ele deveria orientar já foram executados.

  2. 02

    Receita por canal que não fecha com a contabilidade

    Plataformas de anúncios, marketplaces e a loja virtual informam cada um a sua receita. Somados, os valores superam o que chegou ao banco, e ninguém sabe dizer qual número deve embasar uma decisão de orçamento.

  3. 03

    Prejuízos escondidos em uma margem média

    Um único número de margem bruta esconde produtos que dão prejuízo depois de alocados frete, tarifas de pagamento, devoluções e publicidade, e segmentos de clientes que parecem rentáveis nos dados das plataformas dão prejuízo nos pedidos registrados.

  4. 04

    Caixa preso onde ninguém está olhando

    Estoque de baixo giro, faturas vencidas sem cobrança e fornecedores pagos antecipadamente por padrão consomem o caixa que a projeção supunha estar disponível.

  5. 05

    Projeções feitas com o ano anterior mais um percentual

    O orçamento é definido uma vez por ano em uma planilha que ninguém mais consegue atualizar, e a empresa deixa de usá-lo já no segundo trimestre.

  6. 06

    Várias moedas, entidades e livros contábeis

    Vendas em uma moeda, custos em outra e um grupo distribuído por várias jurisdições geram números consolidados que dependem da taxa de câmbio que alguém escolheu.

Nossa abordagem

  1. Partir do livro contábil e do banco

    Os registros bancários e o sistema contábil são a referência. Os números de lojas, marketplaces e plataformas de anúncios são conciliados com eles, e cada diferença é explicada ou listada como pendente.

  2. Acordar definições antes de construir relatórios

    Receita, margem, contribuição, custo de aquisição de clientes e retorno sobre o investimento em anúncios são definidos uma única vez, por escrito, com o sistema de origem indicado. Qualquer relatório que use outra definição informa isso na própria página.

  3. Modelar antes de movimentar dinheiro

    Decisões de preço, orçamento, contratação e compras passam por modelos que explicitam suas premissas. As recomendações indicam uma opção principal e uma alternativa, com a justificativa em primeiro lugar.

  4. Deixar o processo com a equipe financeira

    Relatórios, modelos e fluxos de trabalho são construídos em ferramentas que a equipe financeira e o contador já usam, e documentados, para que continuem funcionando depois que nos afastamos.

Setores relevantes

Soluções associadas

Como os resultados são avaliados

  • Dias úteis entre o fim do mês e um pacote de relatórios gerenciais usado pela liderança
  • Quantidade e valor das diferenças sem explicação entre os dados operacionais e o livro contábil
  • Percentual da receita cuja contribuição pode ser rastreada até um produto e um canal
  • Erro de projeção em relação aos resultados realizados, por linha
  • Prazo médio de recebimento e dias de estoque em relação à linha de base registrada

Limites do escopo

  • Não realizamos auditorias independentes das demonstrações financeiras nem aprovamos demonstrações.
  • Não prestamos assessoria financeira ou de investimentos regulamentada nem intermediamos financiamentos.
  • Não entregamos declarações fiscais nem prestamos serviços tributários como atividade regulamentada. Demonstrações financeiras legais, tributos e compliance ficam com os contadores do cliente, e trabalhamos em conjunto com eles.
  • Alterações no livro contábil, como lançamentos de ajuste, são feitas apenas com a aprovação por escrito do cliente e a concordância do contador.
  • O FINMETRA, nosso produto de inteligência de dados financeiros, está em concepção e não é oferecido como serviço hoje.

Áreas de atuação relacionadas

Insights em destaque

Como começa um projeto com a THEFOCUS

A primeira conversa trata da sua situação. Se houver aderência, propomos um diagnóstico com escopo definido e entregável fixo antes de qualquer compromisso maior.

Conversar sobre este tema

  1. 01

    Uma conversa de trabalho

    Quarenta e cinco minutos com a pessoa que conduziria o trabalho. Perguntamos sobre a decisão, os sistemas por trás dela e o prazo.

  2. 02

    Um diagnóstico com escopo definido

    Acesso somente leitura, prazo fixo e uma conclusão por escrito: o que os registros mostram, quanto isso custa e o que mudar primeiro.

  3. 03

    Um plano pronto para execução

    Mudanças, responsáveis, indicadores e exclusões por escrito. Em seguida, a mesma equipe implementa e mede, ou faz uma transição organizada.

Uma única equipe responsável
Quem faz o diagnóstico também constrói os sistemas e mede o resultado.
Parceiros escolhidos para cada problema
Especialistas independentes atuam nas partes que exigem sua participação, sob um único contrato.
Registros antes de dashboards
Pedidos, livros contábeis e logs são conciliados antes que qualquer recomendação dependa deles.

info@thefocus.solutions

Perguntas que os executivos fazem

Vocês são um escritório de contabilidade?

Não. Nosso trabalho financeiro abrange informações gerenciais, analytics, desenho de relatórios, modelagem e tecnologia para processos financeiros. Demonstrações financeiras legais, auditoria e obrigações fiscais ficam com seus contadores, e trabalhamos com eles nas definições e nos dados.

Como vocês trabalham com nosso contador ou nossa equipe financeira?

Acordamos com eles o plano de contas, as definições de indicadores e as regras de conciliação antes de construir qualquer coisa, e configuramos os fluxos de trabalho nos sistemas que eles já usam. Eles mantêm a aprovação de tudo o que afeta as demonstrações financeiras legais.

De que acesso aos dados financeiros vocês precisam?

Acesso de leitura ao sistema contábil, aos feeds ou extratos bancários e às plataformas de vendas e de publicidade que serão conciliadas. Qualquer alteração no livro contábil é feita apenas com a sua aprovação por escrito e a concordância do seu contador.

Como um projeto começa?

Normalmente com uma conciliação da qual a empresa já desconfia, como a receita das plataformas de anúncios contra os pedidos registrados, ou as faturas contra os recebimentos bancários. Ela mostra rapidamente a condição dos dados e define o escopo do trabalho de relatórios.

Vocês podem construir um modelo para uma decisão específica?

Sim. Decisões de preço, orçamento, ponto de equilíbrio, contratação e compra de equipamentos são típicas. Cada modelo lista suas premissas e fontes para que a sua equipe possa alterar uma entrada e ver o efeito.

O que é o FINMETRA, e precisamos dele?

O FINMETRA é um produto que estamos concebendo para transformar dados contábeis e gerenciais em relatórios prontos para a tomada de decisão. Ainda não está disponível, e os projetos atuais são executados com as ferramentas que a empresa já tem.

Conversar sobre este tema

Alguns dados nos ajudam a encaminhar sua solicitação ao parceiro certo. Os campos marcados como opcionais podem ficar em branco.